Piper Sandlerは、Cadence Bancorp（NYSE: CADE）に対する中立評価を維持し、目標株価を34.00ドルに据え置きました。
同社の分析によると、Cadence Bancorpのコア1株当たり利益（EPS）は0.74ドルとなり、Piper Sandlerの予想と市場のコンセンサスを上回りました。これは主に、予想よりも0.11ドル低い引当金費用によるものです。
この引当金費用の減少は、純損失（NCOs）がわずかに低下したことと、既存の特定引当金を活用したことによるものです。
Cadence Bancorpの引当金控除前利益（PPNR）は、Piper Sandlerの予想を約2.5％、つまり0.02ドル上回りました。銀行の純金利マージン（NIM）は4ベーシスポイント上昇して3.31％となり、これは預金コストが比較的安定していたことと貸出金利が上昇したことによるものです。しかし、平均利益資産（AEA）は前四半期から約2.8％減少し、予想されていたわずかな成長とは反対の結果となりました。
また、レポートでは信用トレンドが混在していることも指摘されています。不良債権（NPLs）は前四半期から17ベーシスポイント増加して貸出金の0.81％となりました。一方、NCOsは2ベーシスポイント減少して0.26％となり、貸倒引当金（LLRs）は3ベーシスポイント減少して1.38％となりました。
その他の最近のニュースでは、Cadence Bankが第3四半期の決算を発表し、アナリストの予想を上回りました。この地方銀行は、調整後1株当たり利益が0.73ドルとなり、0.64ドルのコンセンサス予想を上回りました。しかし、収益は4億4,740万ドルとなり、予想の4億5,097万ドルをわずかに下回りました。
銀行の純金利収入は、金利上昇の恩恵を受けて、第3四半期に3億6,150万ドルとなり、第2四半期の3億5,630万ドルから増加しました。純金利マージンも改善し、前四半期の3.27％から3.31％となりました。
さらに、Cadence Bankの総預金残高は第3四半期に大幅に増加し、9億8,570万ドル増加して388億ドルとなりました。銀行はまた、信用品質指標が安定していることを指摘し、平均貸出金に対する純損失率は0.26％となり、第2四半期の0.28％からわずかに減少しました。
InvestingProの洞察
Piper Sandlerが強調するCadence Bancorpの最近の業績は、InvestingProのいくつかの主要な指標と洞察と一致しています。銀行の堅調な決算報告は、InvestingProのデータに反映されており、P/E比率が9.93であることを示しています。これは、収益に対して株価が割安である可能性を示唆しています。InvestingPro Tipsによると、Cadenceが40年連続で配当を維持し、11年連続で配当を増加させていることを考えると、特に興味深い点です。
記事で言及されている銀行の収益性は、InvestingProのデータでさらに裏付けられており、2024年第2四半期までの過去12ヶ月間の営業利益率が15.98％であることが示されています。さらに、同期間の配当利回りが3.08％、配当成長率が6.38％であることは、銀行の株主還元へのコミットメントを裏付けており、これはCadenceの高い株主利回りを強調するInvestingPro Tipと一致しています。
記事では信用トレンドが混在していると指摘していますが、投資家はInvestingPro Tipで今年の純利益が成長すると予想されていることから安心感を得られるかもしれません。この前向きな見通しと、銀行の強力な配当実績および現在の評価を組み合わせると、Cadence Bancorpの株式を検討している投資家にとってより包括的な見方を提供する可能性があります。
より深い分析に興味のある読者のために、InvestingProではCadence Bancorpに関する7つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションをより徹底的に理解することができます。
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