金曜日、トラスト証券はユナイテッド・コミュニティ・バンクス(NYSE:UCB)の株価目標を従来の$32.00から$30.00に引き下げましたが、同社株のホールド評価は維持しました。この調整は同社の第3四半期決算を受けて行われ、同社は2024年と2025年のコアEPS予想を修正しました。
新たなコアEPS予想は2024年が$2.21、2025年が$2.19となり、以前の予想$2.25と$2.17からそれぞれわずかに減少と増加しています。この変更は、純金利収益(NII)の増加と費用の削減が、手数料収入の減少によってある程度相殺されるなど、複数の要因に基づいています。
トラストは、NIIが2025年第1四半期に最低点に達した後、固定金利の再設定と預金コストの低下の影響が変動金利資産の影響を上回り、上昇に転じると予想しています。同社は信用の質についても言及し、混在した状況を指摘しつつも、Nativasの不良債権が前四半期の1.42%から1.34%に継続的に減少していることに楽観的な見方を示しました。
ユナイテッド・コミュニティ・バンクスの株価評価については、同社の2025年予想EPSの12.8倍とほぼ適正であると述べられています。しかし、融資成長の見通しが弱まっていることから、予想値の上振れ余地は限られているようです。新たな株価目標$30は、2025年予想EPSの13.7倍に基づいています。
その他の最近のニュースでは、ユナイテッド・コミュニティ・バンクスは様々な財務分析と重要な展開の対象となっています。同行は2024年第1四半期の営業1株当たり利益が$0.52で安定していたことを報告し、融資成長率は控えめな1.2%、純金利マージンはわずかに改善しました。重要な動きとして、ユナイテッド・コミュニティ・バンクスはNASDAQからニューヨーク証券取引所(NYSE)への上場変更計画を発表しました。これは投資家やステークホルダーの間での可視性を高めることを目的とした展開です。
金融サービス会社のパイパー・サンドラーはユナイテッド・コミュニティ・バンクスの見通しを修正し、株価目標を従来の$29.00から$28.00に引き下げましたが、ニュートラル評価は維持しました。同社のアナリストは、今後数年間の収益予想の調整を変更の主な理由として挙げています。修正後の収益予想は2024年が$2.20、2025年が$2.25、2026年が新たに$2.46と設定されました。
一方、DAデビッドソンはユナイテッド・コミュニティ・バンクスに対するバイ評価を維持し、株価目標を$35.00に引き上げました。この前向きな見通しは、同行の強固な流動性ポジションと2025年までに加速する可能性のある融資成長に基づいています。同社の分析によると、ユナイテッド・コミュニティ・バンクスは市場での戦略的優位性を持って今後数年間を乗り切る準備が整っているとされています。
その他の最近の展開として、ユナイテッド・コミュニティ・バンクスは顧客満足度、信頼性、職場環境で認められ、J.D. Powerの南東部地域における消費者銀行の顧客満足度最高賞を獲得しました。2024年6月30日時点での同行の総資産は$27.1 billionでした。連邦準備制度理事会のリサ・クック理事は最近の演説で、銀行を含む米国セクターの堅調な財務状況を確認しました。
InvestingPro Insights
InvestingProの最新データは、トラスト証券によるユナイテッド・コミュニティ・バンクス(NYSE:UCB)の分析に追加の文脈を提供しています。同社の時価総額は$3.37 billionで、P/E比率は18.4と、過去12ヶ月の調整後P/E比率17.49をわずかに上回っています。この評価はトラストの株価がほぼ適正であるという評価と一致しています。
InvestingPro Tipsは、UCBが10年連続で配当を増加させ、11年間支払いを維持してきた一貫した配当履歴を強調しています。この実績と現在の配当利回り3.4%は、最近の株価目標引き下げにもかかわらず、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。
トラストがNIIの改善と費用削減を予想している一方で、UCBの収益成長率が過去12ヶ月で-3.99%のマイナスであることは注目に値します。しかし、同社は35.92%という強力な営業利益率を維持しており、これは同社の将来のパフォーマンスに対する楽観的な見通しを支持する可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはUCBの財務健全性と将来の見通しについてより深い洞察を提供する可能性のある6つの追加のヒントを提供しています。
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