金曜日、Maxim Groupは、Lending Club (NYSE:LC)の株式に対する見通しを調整し、株価目標を以前の$16.00から$19.00に引き上げ、同時に買い推奨を再確認しました。この調整は、Lending Clubが第3四半期決算報告後、ニューヨーク市で投資家向けイベントを開催したことを受けて行われました。
Lending Clubの第3四半期業績は期待を下回り、純収益がコンセンサス、予測、および以前のガイダンスを大幅に下回ったため、木曜日の株価は30%下落しました。しかし、Maxim Groupは、現在の株価評価と、投資家イベントで発表された「住宅のAAA」への会社変革に向けた経営陣の長期戦略により、楽観的な見方を維持しています。
純収益よりも収益性を重視する会社の姿勢は、期待に近かった調整後EBITDAに表れていました。この方針は、会社の収益見通しに反映されているように、第4四半期も継続すると予想されています。
Lending Clubは第3四半期末時点で$141.5百万の現金を保有しており、これは第2四半期の$186.3百万から減少しています。同社は、唯一の負債である$34.2百万の返済を予定しており、第4四半期には本社売却の保留中の取引から$20百万を生み出すことを期待しています。
結果として、Maxim GroupはLending Clubの第4四半期の収益予想を以前の$400百万から$321百万に下方修正し、調整後EBITDAの損失予想を$20百万から$30百万に拡大しました。
2024年通期については、収益予想を$1,523百万から前年比9.5%減の$1,413百万に引き下げ、調整後EBITDAの損失予想を$137百万から$146百万に拡大しました。
2025年の見通しでは、収益予想を$1,598百万から前年比8.3%減の$1,295百万に引き下げ、調整後EBITDAの損失は$4百万から$35百万に拡大すると予想されています。これらの調整にもかかわらず、Maxim Groupは買い推奨を維持し、会社の収益性の可能性に引き続き自信を示しています。
その他の最近のニュースでは、Lending Clubの2024年第3四半期決算が予想を上回り、Piper Sandlerは同社の株価目標を$13.00から$15.00に引き上げ、オーバーウェイト評価を維持しました。
この金融サービス会社は、主に純金利収入の増加と貸付売却価格の改善により、予想を上回る好調な業績を報告しました。Lending Clubは税引前・引当金控除前純収益のガイダンスを、以前の$40-50百万の予想から$60-70百万の範囲に上方修正しました。
季節的な減速が予想されるにもかかわらず、Lending Clubは$1.8-1.9十億の間で融資実行額のガイダンスを維持することを決定しました。この決定は、継続的な商品革新と有料マーケティング努力の若干の増加によるものです。また、同社は銀行が購入を再開したことで、第3四半期に貸付売却価格が改善したと報告しています。
さらに、Lending Clubは第3四半期の融資実行額が前期比6%増の$1.9十億に達し、収益が8%増の$200百万以上になったと報告しました。同社のバランスシートは年初来25%成長し、総資産が$11十億を超えました。これらの最近の展開は、同社の力強い成長と将来の明るい見通しを示しています。
InvestingProの洞察
InvestingProからの最新データは、Lending Clubの財務状況と市場パフォーマンスについてさらなる洞察を提供しています。記事で指摘された課題にもかかわらず、LCの株価は過去1年間で166.8%の価格総リターンを示し、顕著な回復力を見せています。この強力なパフォーマンスは、過去1ヶ月と6ヶ月でそれぞれ30.62%と72.32%の大幅なリターンによってさらに強調されています。
InvestingProのヒントは、LCが現金を急速に消費しているという記事で言及された懸念がある一方で、アナリストは今年の会社の収益性を予想していることを指摘しています。これは、LCの長期戦略と収益性の可能性に対するMaxim Groupの楽観的な見方と一致しています。
同社のP/E比率27.01は、比較的高い収益倍率で取引されていることを示唆しており、これは現在の課題にもかかわらず、将来の成長に対する投資家の信頼を示している可能性があります。ただし、LCは株主に配当を支払っておらず、代わりに再投資と成長戦略に注力していることに注意する価値があります。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはLending Clubに関する13の追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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