経済犯罪撲滅に向けた重要な動きとして、バークレイズ、ナットウエスト、ロイズを含む英国の銀行7行が、国家犯罪捜査局（NCA）とデータ共有契約を締結した。この提携は、潜在的な違法行為を特定するために顧客データを活用することで、「ダーティ・マネー」の流れに対処し、犯罪ネットワークを解体することを目的としている。
NCAのイニシアチブは5月に運用を開始し、サンタンデール銀行、TSB銀行、メトロ銀行、スターリング銀行と自主的なパートナーシップを結んでいる。このプロジェクトは、金融システムを悪用している疑いのある新たな犯罪ネットワークをすでに8つ特定するなど、実り多いものとなっている。
NCA国家経済犯罪センターのエイドリアン・サール所長によると、この共同作業の基本的な目的は、経済犯罪との闘いにおいて法執行機関、政府、規制当局、民間部門の力を結集することだという。
サール氏は、これらのネットワークのうち3つがさらなる調査のためにNCAの情報部門に照会され、具体的な詳細は明らかにされなかったが、このプロジェクトはNCAの最重要捜査のうち10件に関連する新たな情報を生み出したことを明らかにした。
このイニシアチブは、年間3500億ポンドに上ると推定される経済犯罪に対処するための英国のエスカレートした努力の一部である。2022年にロシアがウクライナに侵攻したことで、英国が不正資金の洗浄や隠蔽のために狡猾な政治家や犯罪者に利用されている実態が明らかになり、この問題への対処が急務であることが浮き彫りになった。
このプログラムは10月まで実施される予定で、銀行の行員がNCAと協力して専門チームを結成する。このチームは、15〜20人の情報担当者、データ科学者、アナリストで構成され、合法的な顧客が影響を受けないようにしながら、犯罪行為を示す資金の動きを精査することを任務としている。
欧州のデータ保護法や個人情報保護法により、顧客データの共有には慎重を期す必要があるが、NCAと参加銀行は、経済犯罪の明確な兆候を示す複数のデータのみを交換することを強調している。各銀行の法務チームは、すべてのデータ共有が許容可能なリスクレベルに準拠しており、金融被害を検知・防止する法的義務に合致していることを確認している。
このイニシアチブは、2021年10月から2022年2月にかけてNCA、ナットウエスト、ロイズの間で行われた先行パイロットをベースにしている。このパイロットは、銀行と犯罪データを統合して経済犯罪を特定・阻止し、1件の逮捕・起訴につなげる効果を評価することを目的としていた。
特定された口座数は英国全体のごく一部だが、NCAはこれらの試験を、リアルタイムの犯罪防止洞察のためのデータ活用への足がかりと見なしている。
金融行為監督機構（FCA）がこのプロジェクトを監視していることも、銀行が試験的参加に積極的であることの重要な要因となっている。こうした取り組みの最終的な目標は、経済犯罪と効果的に闘うための積極的なデータ活用を可能にする枠組みを確立することである。
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