JPモルガンは22日、損害保険業界向けソフトウェア・システムの大手プロバイダーであるガイドワイヤー（NYSE:GWRE）の目標株価を引き上げた。新しい目標株価は前回の133ドルから145ドルに設定され、Overweightのレーティングは変更されていない。
ガイドワイアのソフトウェア・スイートは、保険契約管理、保険金請求、請求業務、デジタル・エンゲージメント、アナリティクスなどのアプリケーションを含み、保険会社の効率的な業務管理を支援している。同社のソリューションは、損害保険市場の3分の1以下しか普及していない分野に特に適しており、成長の可能性を示唆している。
同社は市場において優位な地位を確保しており、オンプレミス・ソフトウェア・ソリューションの統合を先導し、保険会社向けクラウド・サービスの著名なプロバイダーへと移行することを可能にしている。この戦略的な動きにより、ガイドワイアは、クラウドへの業務移行を目指す新規および既存の保険会社にとって好ましいベンダーとなる。
JPモルガンは、ガイドワイアが現在の顧客基盤をクラウドベースのソリューションに移行することで、収益を大幅に拡大できると見込んでいる。2022年および2023年前半には、クラウドプラットフォームの開発に伴うコストにより収益性が圧迫される可能性があるものの、現在および2024年の予想バリュエーションは、同社の長期的な見通しを反映したものであると同社は見ている。
インベスティングプロの見解
JPモルガンがガイドワイアの目標株価を更新した後、リアルタイムデータとInvestingProのヒントを覗いてみると、同社の財務の健全性と市場パフォーマンスに関するさらなる洞察が見えてきます。時価総額約90億ドル、過去12ヶ月の売上総利益率56.23%（2024年第2四半期現在）と、ガイドワイアは売上高に比して収益を生み出す堅実な能力を示しています。
同社のPERは依然としてマイナスであり、過去12ヶ月間の収益性が低いことを示しているが、アナリストはガイドワイアの将来を楽観視している。7人のアナリストが来期の業績を上方修正していることもあり、彼らは今年の純利益の伸びを予想している。さらに、先週は株価が大きく下落し、株価トータルリターンが9.91%減少したにもかかわらず、ガイドワイアの株価は通常、低い価格変動率で取引されています。これは、市場パフォーマンスの回復力を示唆している可能性があります。
InvestingProのヒントは、流動資産が短期債務を上回っているガイドワイアの流動性の高さを強調しています。加えて、同社は中程度の借入金で運営しており、事業や投資に柔軟性を持たせている可能性がある。無配であることから、ガイドワイアは成長を促進するために利益を再投資している可能性があり、今年の黒字予想と一致している。
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