水曜日、ウェルズ・ファーゴのアナリストはU.S. Bancorp (NYSE:USB)株のOverweightレーティングを維持し、目標株価は48.00ドルとした。同金融機関は来年、3％の収益増と1％の経費削減を見込んでおり、プラスの営業レバレッジを示すと予想されている。
U.S.バンコープの業績は、健全な消費と比較的高いカード決済率を特徴とする、堅調な消費者部門によって支えられている。しかし、商業部門の見通しはより控えめで、支出は正常化している。このコントラストにより、貸出金は小幅な伸びにとどまり、収益、費用、与信のガイダンスに変更はない。
ウェルズ・ファーゴのアナリストは、合併シナジーによるU.S.バンコープの経費削減の可能性を強調した。さらに、同社はこの勢いを2025年、2026年まで維持することを目標に掲げており、経費は横ばいで年間3％の増収を予測している。
U.S.バンコープが最近CEOと会談した際、現在の金融情勢を乗り切るという同社の決意が強調された。U.S.バンコープは、低調な融資の伸びを相殺し、財務ガイダンスを維持するために積極的に取り組んでおり、利害関係者の安定を確保している。
U.S.バンコープ（NYSE:USB）の投資家と株主は、財務目標達成に向けた同社の継続的な努力を期待できる。ウェルズ・ファーゴの目標株価とオーバーウエイトのレーティングは安定しており、U.S.バンコープは今後数年間、プラスの営業レバレッジを実現し、経費を効果的に管理することに引き続き注力している。
その他の最近のニュースでは、U.S. バンコープが重要なリーダーシップの交代を発表し、スティーブン・フィリップソンとフェリシア・ラ・フォルジアをウェルス・バンキング、コーポレート・バンキング、コマーシャル・バンキング、インスティテューショナル・バンキングの各部門で拡大した役割に昇格させた。
同時に、グンジャン・ケディアがU.S. バンコープの新頭取に任命され、事業部門全体の成長と顧客体験の向上に注力する。これらの戦略的な動きは、同行のサービスを強化し、3つの主要事業部門を単一のリーダーシップ・ビジョンの下に統合することを目的としている。
RBCキャピタル・マーケッツやバークレイズ・キャピタルなどのアナリストは、U.S.バンコープにポジティブな評価を与えている。彼らの予測によると、2024年の純利息収益（NII）は好調で、手数料収入の成長も見込まれている。
その他の最近の動きとしては、U.S.バンコープが規制当局の懸念に対処することに成功し、通貨監督庁はテクノロジーとオペレーショナル・リスク管理の問題に関する同意命令を解除した。この解決は、銀行内の効果的な管理と業務改善を示すものである。
最後に、米連邦準備制度理事会（FRB）をはじめとする米国の主要規制当局は、大手銀行に対し、より高い水準の自己資本を維持するよう求めることを計画しており、8月までにこれらの規則を最終化することを目指している。これは、大手金融機関の安定性と回復力を確保するための継続的な取り組みの一環である。
インベスティング・プロの洞察
ウェルズ・ファーゴによる最近の分析を踏まえ、U.S. バンコープ（NYSE:USB）の財務の健全性と市場での地位は、主要指標とインベスティング・プロのヒントを通じてさらに理解することができます。時価総額600.5億ドル、株価収益率（PER）12.75（2024年第1四半期時点の過去12ヵ月を見ると11.23に調整）の堅実な企業で、同社は銀行業界の重要なプレーヤーとして立っています。最新データでの配当利回りは5.1%と魅力的な水準にあり、13年連続の増配、54年連続の配当維持という実績からも、株主への価値還元に対する同社のコミットメントがうかがえる。
過去12ヶ月間の収益成長率は7.21％で、健全なトップラインの拡大を示している。しかし、2024年第1四半期の収益成長率は四半期ベースで8.67％の縮小を示しており、短期的な業績を監視する投資家にとっては注意が必要である。とはいえ、アナリストは2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間の売上総利益251.6億ドル、営業利益率31.49%に支えられ、通年の黒字を予測している。
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