火曜日、ジェフリーズはディスカバー・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE: DFS）の目標株価を145.00ドルから150.00ドルに引き上げた。
この調整は、金融サービス会社が前年比で力強い売掛債権の伸びを示し、いくつかの財務指標でコンセンサス予想と一致したことによる。
当社は、5月までの信頼データと典型的な季節パターンに基づき、ディスカバー・ファイナンシャルの売掛債権が前年比8.2％増加すると予想している。さらに、16億6,000万ドルの引当金繰入額予想は一般的なコンセンサスと一致している。また、営業費用は15億7,000万ドルで、前年比12％の増加を見込んでおり、これはコンセンサスと一致している。
ディスカバー・ファイナンシャルの一株当たり利益（EPS）は3.00ドルと予想され、これは3.02ドルというコンセンサスとほぼ一致する。今後の第2四半期決算では、与信動向、学生ローン・ポートフォリオ売却の詳細、経営陣の最新情報、キャピタル・ワン買収に関する洞察、ガイダンスの修正、レガシー・コンプライアンス問題の進展などが注目される。
ディスカバー・ファイナンシャルは7月1日、カード商品の誤分類問題に関して加盟店と和解合意に達した。この和解は裁判所およびその他の規制当局の承認待ちです。
ディスカバー・ファイナンシャルは以前、誤分類に対処するため、2024年第1四半期の負債見積額を12億ドルに更新しており、新たな和解に基づくすべての支払いはこの金額で十分に賄われると見込んでいる。
その他の最近のニュースでは、米連邦準備制度理事会（FRB）が毎年実施しているストレステストで、JPモルガン・チェースやバンク・オブ・アメリカを含む米国の主要銀行31行が、深刻な景気後退に耐えるのに必要な資本を有していることが示された。
予想される損失の増加にもかかわらず、銀行の資本水準は規制要件の2倍以上であった。関連ニュースとして、ディスカバー・ファイナンシャル・サービシズがいくつかの動向の焦点となっている。
ドイツ銀行は最近、ディスカバーの目標株価を137ドルから136ドルに引き下げた。ディスカバーとキャピタル・ワンの合併も規制当局の審査下にあり、BTIGは中立の評価を下している。
さらに、ディスカバーの米国学生ローン・ポートフォリオ（評価額約100億ドル）は、カーライル・グループ・インクとKKR & Coが最終入札者として売りに出されている。こうした最近の動きは、金融セクターのダイナミックな性質と、変化する市場環境に対応した企業の戦略的動きを反映している。
インベスティング・プロの洞察
ジェフリーズがディスカバー・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE：DFS）の目標株価を最近引き上げたことを踏まえ、インベスティング・プロのプラットフォームを見ると、投資家心理に影響を与える可能性のある追加要因が明らかになった。特筆すべきは、ディスカバー・ファイナンシャルが13年連続で増配し、18年間配当を維持するなど、株主への還元に一貫して取り組んでいることで、投資家への価値還元に対する同社のコミットメントが浮き彫りになっている。さらに、アナリストの楽観的な見方は明白で、7人のアナリストが来期の業績予想を上方修正し、同社の財務見通しに対する自信を示している。
バリュエーション面では、ディスカバー・ファイナンシャルの時価総額は323.2億ドルで、2024年第1四半期時点の過去12ヵ月に基づく株価収益率（PER）は14.05と魅力的だ。これに加えて、株価純資産倍率は2.36倍で、バリュー志向の投資家には魅力的かもしれない。さらに、2024年第1四半期時点の直近12ヵ月間で売上高が8.51%と若干縮小したにもかかわらず、同社は93.63%という堅調な売上総利益率を達成している。
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