金曜日、AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH)はJanneyから中立の評価を受け、フェアバリュー予想は1株当たり21.00ドルに設定された。この格付けは、アビッドバンクの短期的な収益力は、高コストの借り入れをより手頃なコア預金に置き換えることに成功するかどうかに大きく依存しているという同社の見解を反映している。この転換は、現在同行の営業収益の90％以上を占める純利息収入を改善するために必要なステップと見られている。
アビッドバンクの最近の財務実績は、2024年第1四半期時点の平均有利子負債の約20％を占める借入コストの影響を受けている。このため、貸出金の伸びが減速し、預貸率は2022年第4四半期の85％から101％に達している。これらは銀行が取り組んでいる潜在的な短期的課題として認識されている。
こうした問題に対処するため、アビッドバンクは、中核的な預金基盤を拡大するために戦略的な採用を積極的に行い、手数料収入の増加を目指した取り組みを実施してきた。こうした取り組みには、トレジャリー・マネジメント・サービスの提供やビジネス・クレジットカードの導入などが含まれる。
さらに、同行の信用の質は引き続き堅固であり、特に、ベンチャー・ファイナンスと高級住宅建設という特殊な貸出分野で市場シェアを拡大する態勢を整えている。
こうしたプラス面や、同行の強固な信用文化と革新的な融資慣行にもかかわらず、ジャニーは、収益への当面のハードルは長期的なメリットを上回る可能性があるとみている。投資家が現時点でAvidBank株を購入する根拠があるかもしれないことは認識しつつも、投資判断を下す前に収益面での具体的な進展の兆候を待つ方が賢明かもしれないとジャニーは示唆している。
他の最近のニュースでは、アビッドバンク・ホールディングスが2024年第1四半期決算を受けて調整した結果、パイパー・サンドラーによって目標株価が引き下げられた。アビッドバンクの1株当たり利益（EPS）は0.69ドルで、パイパー・サンドラーの予想もウォール街の予想も上回った。
特筆すべきは、貸倒引当金繰入額が予想を下回り、1株当たり0.06ドルの増益となったことで、手数料収入と純金利収入も予想を上回った。
しかし、AvidBankはパイパー・サンドラーのモデルよりも高い費用に直面し、EPSに0.08ドルのマイナスの影響を与えた。その結果、パイパー・サンドラーはアビッドバンクのモデルを更新し、利ざやの縮小、手数料収入の強化、銀行の成長を支える経費の増加を織り込んだ。これらの修正を受けて、パイパー・サンドラーはアビッドバンクの2024年と2025年のEPS予想を引き下げ、アビッドバンクの目標株価の引き下げを決定した。
インベスティング・プロの洞察
AvidBank Holdings Inc. (OTC: AVBH)が高コストの借り入れの課題を克服し、純利息収入の強化を目指す中、InvestingProの最新データが同社の財務健全性のスナップショットを提供している。時価総額$150.14M、PER 8.85のAvidBankは、潜在的に割安な機会を探している投資家を引き付ける可能性のある評価を示しています。2024年第1四半期現在、同社の過去12ヶ月間の収益は$ 67.92Mに達しているが、収益成長率は-13.69%と若干低下している。経営面では、AvidBankは33.32％の強力な営業利益率を維持している。
InvestingProの2つのヒントは、投資家にとって重要な考慮事項を強調しています：アナリストは最近、来期の業績予想を下方修正したため、投資家は今後の業績報告を注意深く見守る必要がある。一方、AvidBank の株価はボラティリティが低いのが特徴で、ポートフォリオの安定性を求める投資家には魅力的かもしれない。さらに、同社は過去12ヵ月間黒字を計上しているが、アビッドバンクは株主に配当金を支払っていないことに留意することが重要であり、これはインカム重視の投資家の投資戦略に影響を与える可能性がある。
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