金曜日、シティはリージョンズ・ファイナンシャル(NYSE:RF)株の買いレーティングを再確認し、目標株価23.00ドルを維持した。リージョンズ・ファイナンシャルの最近の決算報告では、純金利収入（NII）の小幅な増加が手数料の小幅な減少と均衡したことにより、中核的な引当前純収入（PPNR）がコンセンサス予想を1セントわずかに上回った。
リージョンズ・ファイナンシャルの通期収益ガイダンスは、NIIが47億ドルから48億ドル、手数料が23億ドルから24億ドルと、前回予想より上方修正された。一方、経費は前回予想の41億ドルから41億5000万ドルから42億ドルに増加した。
年度の営業損失予想は1億ドルで変わらず。与信面では、正味貸倒引当金繰入額（NCOs）は、高リスク・ポートフォリオのいくつかの大口債権に起因して、40～50ベーシス・ポイントの前回予想レンジの上限に達すると予想される。
この見通しは、通期の償却ガイダンス予想である53ベーシス・ポイントと一致するか、若干改善する。さらに、オフィス部門の貸倒引当金（ACL）は80ベーシス・ポイント増加し、6.4%となった。
リージョンズ・ファイナンシャ ルは、偶発準備金の取り崩しによる 3,700 万ドルの一時的な利益も享受し、これは費用にプラスの影響 を与えた。当四半期、当行は 8,700 万ドルの自社株買いを実施しました。その他の包括利益累計額（AOCI）損失計上後の予想普通株式Tier1（CET1）比率は約8.2％。
その他の最近のニュースでは、ハンティントン・バンクシェアーズ、フィフス・サード・バンコープ、リージョンズ・フィナンシャル、コメリカなど、米国の中堅・地方銀行が、預金コストの上昇とローン商品への熱意不足の影響を受け、第2四半期の減益を報告している。
純利息収益（NII）のこのような落ち込みは、金利の上昇により融資活動が抑制され、預金コストが上昇したことに起因している。こうした動きの中、銀行は積極的にコスト削減を図り、金利収入への悪影響を軽減する方法を模索している。
一方、リージョンズ・ファイナンシャルの貸倒引当金繰入額は1億200万ドルと、前年同期の1億1800万ドルから減少した。同行の利益は4億7700万ドル（1株当たり52セント）で、前年同期の5億5600万ドル（1株当たり59セント）から減少した。
ドイツ銀行によると、リージョンズ・ファイナンシャルの最近の業績は第2四半期の予想通りであり、同社株の目標株価は21.00ドルと据え置かれた。
このような課題に直面して、銀行は商業用不動産（CRE）セクターの潜在的債務不履行に対する懸念を反映し、貸倒引当金繰入額を増やしている。特に、M&T銀行はCREへのエクスポージャーを減らし、資本増強のために商業・産業向け融資に重点を移している。
パウエル米連邦準備制度理事会（FRB）議長は、CREリスクは銀行にとって何年も続くと認め、規制当局がこうしたリスクを管理するために中小銀行と協力していることを確約した。
こうした動きは、銀行セクターにとっての課題と機会が混在していることを浮き彫りにしており、リスクの軽減と成長機会の最適化に焦点が当てられている。
インベスティング・プロの洞察
シティが最近リージョンズ・ファイナンシャル（NYSE:RF）を支持したことを踏まえ、InvestingProの追加的な洞察に注目する価値がある。リージョンズ・ファイナンシャルの11年連続増配という堅実な実績は、株主還元へのコミットメントの証であり、21年連続で増配を維持している事実は特に印象的である。アナリストは来期の業績を上方修正し、同行の見通しに自信を示している。これは、同社の財務の健全性と将来の業績に対する前向きな見通しを示している。
データの観点からは、リージョンズ・ファイナンシャルの時価総額は202.1億ドル、PERは2024年第1四半期現在で過去12ヶ月間10.91に調整されている。これは、バリュー投資家にとって魅力的なバリュエーションであることを示唆している。さらに、同社の配当利回りは4.35%と潤沢で、インカム重視の投資家を惹きつける可能性がある。過去12ヵ月間の収益が若干縮小しているにもかかわらず、直近1週間では7.91%、直近1ヵ月では16.39%という強力な価格トータル・リターンは、モメンタム投資家の目を引く可能性のある堅調な短期パフォーマンスを反映している。
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