水曜日、金融サービス会社のキーフ・ブリュイエット・アンド・ウッズは、ダイム・コミュニティ・バンクシェアーズ社（NASDAQ:DCOM）の目標株価を前回の25.50ドルから28.00ドルに引き上げた。同社は株価のアウトパフォーム評価を維持している。アップグレードは、予想を上回り、有望な基調を示したダイム・コミュニティーの第2四半期の業績を受けたものだ。
同行の第2四半期決算は、預金チームの成功や純利鞘（NIM）の拡大、与信の改善など、いくつかの好材料で注目された。特に、多世帯向け不良債権（NPL）はゼロを維持し、不良資産（NPA）は前四半期比29％減少、分類資産は14％減少した。
新規預金チームの貢献は10億ドルに達し、非金利収入は前年同期比27％増加、コアNIMは前四半期比16ベーシスポイント増加した。ダイムコミュニティはまた、2024年後半まで堅調な預金パイプラインを維持する見込みであることも報告した。
同社は、バランスシート・ミックスの変化が引き続きNIMの改善を促し、連邦資金金利の引き下げが始まれば、この傾向は加速すると予想している。キーフ・ブリュイエット＆ウッズは、ダイムコミュニティの収益力は2025年後半までに2倍以上になり、有形普通株式利益率（ROTCE）は12％、総資産利益率（ROA）は1.0％近くに達すると予想している。
金融サービス会社は、ダイムコミュニティのバリュエーション・ギャップは今後も縮小すると見ており、目標株価を28ドルに引き上げる決定を支持する。
他の最近のニュースでは、ダイム・コミュニティ・バンクシェアーズは第2四半期の業績で大幅な伸びを報告し、コア預金とビジネス・ローンの両方が顕著に増加した。同社はまた、純金利マージン（NIM）が20ベーシスポイント上昇し、楽観的な見通しでは、金利引き下げとローンポートフォリオの再価格設定により、NIMのさらなる改善を見込んでいる。
財務基盤を強化するため、ダイムは7500万ドルの劣後債の調達に成功し、ウェストチェスター郡に新支店を開設する計画を立てている。同社は、企業向け融資ポートフォリオの継続的成長を見込み、収益を生み出すバンカーの採用に照準を合わせている。
最近の動きとしては、多角化に重点を置いた約11億ドルの新規預金があり、預金の着実な増加が期待される。また、貸出金利回りは四半期ごとに4-5ベーシスポイント上昇する見込みです。
今後については、ダイムコミュニティバンクシェアーズはローンポートフォリオを分離することで予想される金利引き下げに備え、慎重かつ楽観的な見方を続けている。同社は来週10-Qを提出する予定で、現在予算編成を進めており、経費の詳細については今後発表される。
インベスティング・プロの洞察
Dime Community Bancshares, Inc. (NASDAQ:DCOM)がKeefe, Bruyette & Woodsから目標株価の引き上げで注目を集める中、InvestingProの洞察が投資家にさらなる背景を提供する。時価総額9億5,360万ドル、PER16.05という妥当な水準で、同社の財務状況は安定しているように見える。重要なのは、2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間の調整後PERが12.9とさらに魅力的で、株価が収益に比べて過小評価されている可能性を示唆していることだ。
インベスティング・プロのヒントは、アナリストが来期の業績を上方修正し、ダイムコミュニティの財務軌道が楽観的である可能性を示していることを強調している。さらに、同社は28年連続で一貫して配当支払いを維持しており、これは財務の回復力と株主還元へのコミットメントの表れかもしれない。現在の配当利回りは4.04％で、インカム重視の投資家にとっては注目すべきリターンである。
しかし、同社の売上総利益率は弱いと考えられており、純利益は今年減少する見込みであることに注意する必要がある。ポジティブな点では、ダイム・コミュニティは過去1ヶ月間と3ヶ月間にそれぞれ33.32％と28.92％の価格合計リターンを記録し、力強いリターンを経験している。これらの指標は、この銘柄に対する市場心理の短期的な強気トレンドを示唆している可能性がある。
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