木曜日、JPモルガンはアファーム・ホールディングス(NASDAQ: AFRM)のスタンスを更新し、目標株価を前回の45.00ドルから47.00ドルに引き上げ、オーバーウェイトのレーティングを維持した。この修正は、アファームが発表した、ストリート予想を上回る大幅な収益の伸びと、これまでで最も収益性の高い四半期の発表を受けたものである。
また、2025会計年度の見通しガイダンスも予想を上回り、経営陣は2025年第4四半期までにGAAPベースの黒字化を達成することを目標としている。この目標は投資コミュニティから好意的に受け入れられると予想される。アファームの業績は、Eコマースおよび決済セクターの同業他社を引き続き上回っており、強力な事業レバレッジを実証している。
JPモルガンによると、アファームに対する経営陣の見通しは、以前から懸念されていたよりも楽観的だという。経営陣は保守的なガイダンスに定評があるため、これは注目に値する。同社の現在の軌道と財務指標から、アファームはJPモルガンのフィンテック分野でのトップピックの一つとして注目されている。
目標株価を47ドルに引き上げたのは、アファームの継続的な成長と経営効率に対する自信を反映している。オーバーウェイトのレーティングは、JPモルガンが同社の株価をアナリストのカバレッジ・ユニバースにおける平均的な株価よりも割安と見ていることを示唆している。最近の業績と戦略的方向性により、アファーム・ホールディングスは金融テクノロジー業界でその勢いを維持する立場にある。
最近のニュースでは、アファーム・ホールディングスが2024年度第4四半期に市場予想を上回る好決算を発表した。同社は2025年第4四半期までにGAAPベースの黒字化を達成することを確約しており、今年も大幅な営業テコ入れを行う。
アファームの戦略には、商品総販売量（GMV）を30％成長させる一方、営業費用の伸びを抑えることが含まれている。
NeedhamとGoldman Sachsのアナリストは、アファームの好調な業績を評価しており、Needhamは株価のレーティングを「Hold」に、Goldman Sachsは「Buy」を維持している。アファームの業績見通しは明るいものの、同業他社に比べ割高なバリュエーションが予想されるため、ニーダムは株価のリスク・リターンのバランスについて中立的な見方を示している。
さらに、アファームは重要なリーダーシップの交代を発表しており、マイケル・リンフォードCFOが最高執行責任者（COO）に職責を拡大し、ロブ・オヘアが新CFOに就任する。2025年度のガイダンスでは、保守的な与信実績目標を上回る戦略を示している。
アファームはまた、アファームカード1枚当たりの年間利用額と有効カードの増加、アンダーライティングにおける機械学習機能の活用、加盟店獲得のための強力な営業チームの維持による成長促進にも注力している。
InvestingProの洞察
アファーム・ホールディングス(NASDAQ: AFRM)は、その有望な収益成長と2025年第4四半期までにGAAPベースの黒字化を達成する見通しでJPMorganの目に留まる中、InvestingProの追加洞察を検討する価値がある。同社の株価はここ1ヶ月で17.66%上昇し、投資家心理を反映した力強いリターンを示している。これはJPモルガンの楽観的な見通しと目標株価の調整と一致している。
インベスティング・プロのヒントは、アファーム社の株価の動きがかなり不安定であることを強調している。アナリストは、同社が今年利益を上げるとは予想していないが、同社の流動資産は短期債務を上回っており、ある程度の財務的安定性をもたらしている。同社はまた、株主への配当金を支払っていないにもかかわらず、昨年度の高いリターンも評価されている。さらに詳しく知りたい方は、インベスティング・プロがアファームに関するヒントを提供しています。
InvestingProデータの主要指標は、時価総額97.6億ドル、2024年第3四半期時点の過去12ヶ月で40.05%の大幅な収益成長を明らかにしています。同社のPERは-14倍で、現在は収益性が低いことを示しているが、収益の大幅な伸びは、同社の目標に沿った将来の収益性の可能性を示している可能性がある。アファームの売上総利益率は61.84%と高く、売上高に対する効果的なコスト管理を示唆している。
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