木曜日、Piper Sandler は、Bridgewater Bancshares Inc. (NASDAQ:BWB)の株価にポジティブなスタンスを維持し、オーバーウェイトのレーティングと17.00ドルの目標株価を再提示した。ブリッジウォーターは、ファースト・ミネトンカ・シティ・バンク (FMCB; 非上場) を現金取引で買収すると発表した。
正確な現金対価はまだ公表されていないが、ブリッジウォーター・バン クシェアズが支払った金額は約2800万ドル、FMCBの有形簿価（TBV） の約1.3倍と推定される。
この買収により、ブリッジウォーター・バンクシェアーズは2025年に一株当たり利益（EPS）を15％増加させ、TBVを5％希薄化させる見込みで、初期投資を回収するまでの期間は3年未満となる。この買収はブリッジウォーター・バンクシェアーズにとって戦略的に適切であり、ミネアポリス市場でのプレゼンスに付加価値を与えるものと見られている。
さらに、FMCBの6月末時点の預貸率は61％であるのに対し、ブリッジウォーターは100％であるため、より低コストなコア預金基盤と大きな流動性オプションを銀行に提供することになる。
この取引はブリッジウォーターの普通株式Tier1（CET1）比率に影響を与えると予想され、第2四半期の9.41％から完了時には8.81％に低下すると予測されている。にもかかわらず、パイパー・サンドラーの分析によれば、ブリッジウォーター・バン クシェアーズは、追加的な経営資源を活用して融資を拡大したり、より高コストの資金調達を削減 したりすることが可能であり、この買収のメリットは最初の希薄化を上回るものである。
この買収は、ブリッジウォーター・バンクシェアーズが中西部でトップクラスの小規模銀行であり、特に将来の連邦金利引き下げの可能性を考慮すると、収益性とEPS成長の大きな可能性を秘めているというパイパー・サンドラーの見方を補強するものです。この買収は、パイパー・サンドラーの最初のモデリングに沿ったものであり、ブリッジウォーター・バンクシェアーズの株式に対する同社の継続的な支持を裏付けるものである。
他の最近のニュースでは、ブリッジウォーター・バンクシェアーズは 2024 年第 2 四半期決算を発表し、純利鞘の安定化と、ほぼ 2 年ぶりの収益成長の復活を強調した。貸出金と預金の伸びは抑制されたものの、同社は正味償却や不良資産の低水準など、資産の質は高い水準を維持した。ブリッジウォーター・バン クシェアーズはまた、30 四半期連続で 1 株当たり有形純資産が増加した。
その他、ブリッジウォーター・バンクシェアーズは 5 年連続でトップ・ワークプレイスとして表彰された。同行はまた、新しいCRMプラットフォームを立ち上げ、新しいオンライン・バンキング・ソリューションを開発中で、トレジャリーおよびバンキング分野で重要な雇用を行った。ブリッジウォーター・バン クシェアーズは、今年後半にはより強固なペイオフ・レベルを 予想しており、長期的な成長のためにバランスシートの最適化に注 力している。
インベスティング・プロの洞察
ブリッジウォーター・バンクシェアーズ(NASDAQ:BWB)は、ファースト・ミネトンカ・シティ・バンクの戦略的買収を進めており、リアルタイムのデータと洞察は、投資家に同行の財務の健全性と市場パフォーマンスに関する追加的な視点を提供することができる。
InvestingPro のデータによると、ブリッジウォーター・バン クシェアーズの時価総額は 3 億 7,223 万ドル、株価収益率 (PER) は 12.24 で、株価に対する収益が反映されている。2024年第2四半期現在、過去12ヶ月間で14.27%の減収が報告されているにもかかわらず、同社は45.49%の堅調な営業利益率を維持しており、効率的な経営管理を行っていることが伺える。
インベスティング・プロのヒントは、アナリストが最近、来期の業績予想を下方修正したことを強調している。しかしながら、ブリッジウォーター・バン クシェアーズが過去 3 ヶ月に渡り強いリターンを示 していることは注目に値する。このパフォーマンスは、成長の可能性を求める投資家に自信を与えるかもしれない。
さらに、同社は配当金を支払っていないが、過去12ヶ月間黒字を計上しており、安定した収益を求める投資家にアピールできる可能性がある。より深い分析に興味のある方のために、InvestingProは Bridgewater Bancshares に関する追加のヒントを提供している。https://www.investing.com/pro/BWB で見ることができる。
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