DA Davidsonは、Comerica Incorporated (NYSE: CMA)に対しNeutralレーティングと55.00ドルの目標株価を再確認しました。同金融機関は、投資家向けカンファレンスでのプレゼンテーションに先立ち、8月31日までの平均貸出金と預金のトレンドに関する最新情報を提供しました。
この最新情報には、貸出金と預金の見通しに関する慎重な見解が含まれていましたが、純金利収益（NII）がガイダンスに沿うという予想を確認しました。さらに、Comericaは金利低下の恩恵を受けるのに適した財務状況にあることを強調しました。
DA Davidsonが設定した55ドルの目標株価は、同社の2025年予想1株当たり利益（EPS）5.62ドルに対して9.9倍の株価収益率（P/E）を反映しています。DA Davidsonは、Comericaの2024年と2025年のEPS予想をそれぞれ5.15ドルと5.62ドルに据え置き、変更を加えていません。
アナリストのコメントは、Comericaの四半期中間アップデートを受けてのものです。これは投資家向けカンファレンスでのプレゼンテーションに先立つ定期的な開示です。銀行のアップデートは現在の財務トレンドを垣間見せましたが、将来の貸出金と預金の数字に関しては慎重な姿勢も示しました。
Comerica Incorporatedは財務予測に複数の調整を経験しています。Piper Sandlerのアナリストは、Comerica株に対しNeutralレーティングを維持し、第2四半期決算後の見通しの弱さとDirect Express関係の喪失を指摘しました。
これらの課題にもかかわらず、潜在的な金利引き下げや銀行セクターでの合併・買収の議論は、Comericaのような規模の銀行にとって支援要因となる可能性があります。
Comericaの積極的な貸出成長の野心と、2024年第3四半期までの純金利収益（NII）の予想される縮小は、投資家にとって注目すべき分野です。Compass PointはComericaに対しBuyレーティングを維持しましたが、2024年度と2025年度の1株当たり利益（EPS）予想の修正を反映して、目標株価を56.00ドルに引き下げました。
Keefe, Bruyette & Woods、Piper Sandler、Bairdもまた、主に将来のEPS予想の再調整とDirect Express関係の潜在的喪失を理由に、Comericaの目標株価を調整しました。RBC CapitalはComericaの株式に対しOutperformレーティングを維持しましたが、無利息預金と純金利収益の減少を理由に、目標株価を58ドルから56ドルに引き下げました。
最後に、Truist SecuritiesはComericaの株式をBuyからHoldにダウングレードし、2025年の純金利収益と手数料収入の見通しが悪化したこと、および貸出成長予想の低下を理由に、目標株価を53ドルに調整しました。
InvestingPro Insights
Comerica Incorporated (NYSE:CMA)が慎重な貸出金と預金の環境を乗り越えようとする中、InvestingProのデータは同行の財務健全性と市場ポジションに関する追加的な文脈を提供しています。時価総額73.6億ドル、2024年第2四半期時点での過去12ヶ月のP/E比率は11.84に調整され、Comericaの評価は業界標準に沿っています。同期間の収益が14.47%減少したにもかかわらず、同社は32.26%という印象的な営業利益率を達成し、効率的なコスト管理と運営管理を示しています。
特筆すべきは、Comericaが過去3ヶ月間で19.09%の株価総合リターンを示し、投資家の前向きな見方を反映していることです。これは過去1年間の25.77%の株価総合リターンによってさらに裏付けられ、株主価値の持続的な成長を示しています。さらに、5.12%の配当利回りで、Comericaは投資家に報いることを続けており、54年連続で配当を維持しています。これは同社の財務安定性と株主への献身を示すものです。
InvestingPro Tipsは、Comericaが粗利益率の弱さに悩まされており、今年は純利益の低下が予想されるものの、アナリストは同社が収益性を維持すると予測していることを示唆しています。実際、Comericaは過去12ヶ月間で収益を上げています。Comericaの財務パフォーマンスと将来の見通しについてより深く掘り下げたい方には、InvestingProが追加のヒントを提供しており、https://www.investing.com/pro/CMAで合計5つの追加インサイトが利用可能です。
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