2024年07月05日、Truist Securitiesは、BOK Financial（NASDAQ:BOKF）に対する評価を見直し、同行の株式を「ホールド」から「買い」に引き上げ、目標株価を従来の112ドルから123ドルに引き上げました。この調整は、同行が様々な金利環境下で純金利収入（NII）の成長を維持する能力に対するアナリストの信頼を反映しており、同業他社を上回るローン成長率に支えられています。
BOK Financialのバランスシートは、金利変動に対して中立的な位置にあると説明されており、これはNIIの継続的な成長に好ましい兆候です。同行は中～高単位のローン成長を経験しており、特に来年の商業用不動産（CRE）の融資が増加する可能性があることから、この堅調な成長は続くと予想されています。
純金利マージン（NIM）は、特に商業および富裕層口座からの高い預金ベータの影響を受けていますが、アナリストは安定または上昇する可能性のあるNIMを予想しています。これは、高ベータの預金と変動金利借入が、変動金利のローンの大部分の再価格設定と相殺される可能性が高いためです。
さらに、住宅ローン担保証券（MBS）取引の改善と金利変動に対応したヘッジ活動の増加の可能性により、近い将来、取引収益がプラス要因になると予想されています。アナリストは、NIIの6％成長に牽引され、2025年の1株当たり利益（EPS）が9％成長すると予測しています。
同社の株価は、アナリストの2025年EPS予想の12.6倍で取引されており、現在同業他社に対して12％のプレミアムがついています。このプレミアムは5年間の中央値である9％をやや上回っています。アナリストは、同行の強固なバランスシートと信用力の実績を株式の魅力的な理由として挙げる一方で、エネルギー部門の潜在的な下降、ヘルスケア・高齢者住宅における信用ストレス、住宅ローンの取扱高と活動の予想を下回る増加などのリスクも指摘しています。
その他の最近のニュースでは、Prosperity Bancshares社が堅調な財務パフォーマンスと戦略的な展開で注目を集めています。同社の収益と売上は好調で、2024年第1四半期の純利益は1億1000万ドルを報告し、Lone Star State Bancshares Inc.とLone Star Bankとの合併後、前年同期比で融資が10％増加しました。さらに、同社は2024年第3四半期の1株当たり0.56ドルの四半期配当を発表しました。
アナリスト企業は同社の見通しに対して前向きな姿勢を示しています。Morgan Stanleyは、同社が同業他社の中で最も強い純金利マージン拡大の可能性と、同業他社を上回る過剰資本と流動性を理由に、Prosperity Bancshares社の株式を「イコールウェイト」から「オーバーウェイト」に格上げしました。Citiは、同社の好調な四半期決算を受けて、「買い」評価を維持しつつ、同社の目標株価を66.00ドルから82.00ドルに修正しました。
DA Davidsonは、純金利収入の予想を上回る成長の報告を受けて、Prosperity Bancshares社の目標株価を従来の78.00ドルから82.00ドルに引き上げました。Piper Sandlerは、純金利マージンと純金利収入の改善を含む同社の最近の業績に基づき、「オーバーウェイト」評価を維持しつつ、同社の目標株価を80ドルに引き上げました。RBC Capital Marketsも、Prosperity Bancshares社の株式の見通しを調整し、「セクターパフォーム」評価を維持しつつ、同行の目標株価を70.00ドルから74.00ドルに引き上げました。
これらは、Prosperity Bancshares社の最新の動向であり、同社の財務パフォーマンスと戦略的な動きにおいてポジティブな軌道を示しています。
InvestingPro Insights
Truist SecuritiesによるBOK Financial社の株式の「買い」評価への最近の格上げは、同行の財務健全性と市場ポジションを反映する現在の指標とInvestingPro Tipsによってさらに裏付けられています。時価総額70億7000万ドルのBOK Financialは、銀行セクターにおける重要なプレイヤーとしての地位を確立しています。同行のP/E比率は現在16.32倍で、業界平均と一致しており、収益に対する評価のバランスが取れていることを示しています。
InvestingPro Tipsは、BOK Financialの配当支払いの優れた実績を強調しており、26年連続で配当を維持し、16年連続で配当を増加させています。この一貫性は、株主還元に対する同行のコミットメントを示すものです。さらに、同行の株価は52週高値に近い水準で取引されており、同行のパフォーマンスと将来の見通しに対する市場の信頼を示唆している可能性があります。
2024年第2四半期までの過去12ヶ月間の財務データによると、収益成長率は0.35％とわずかに低下していますが、四半期の収益成長率は14.8％と堅調であり、短期間で増加した収益を生み出す同行の能力を反映しています。また、配当利回りも3.07％と魅力的で、1.82％の配当成長率と相まって、投資家に安定した収入源を提供しています。
さらなる洞察を求める投資家のために、https://jp.investing.com/pro/BOKFでは、同社の財務と市場パフォーマンスをより深く掘り下げたInvestingPro Tipsが追加で提供されています。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。