金曜日、みずほ証券はAffirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)に対する楽観的な姿勢を維持し、アウトパフォーム評価を再確認するとともに、目標株価を65.00ドルに据え置きました。同社は、金利低下により2027年度のグロス・マーチャンダイズ・ボリューム（GMV）がコンセンサス予想を30-35%上回る可能性があると予想しています。この成長は、アファームがより幅広い顧客層に信用提供を拡大することで実現すると見込まれています。
みずほ証券のアナリストは、アファームが大幅な営業レバレッジを達成する可能性を強調し、これにより約1.00ドルというコンセンサス予想の2倍から3倍のGAAP基準の1株当たり利益（EPS）が実現する可能性があると指摘しました。アファームがこの水準の収益に達した場合、同社の株価は2027年度のGAAP基準の株価収益率（P/E）の17-18倍で評価される可能性があります。
この評価は、Visaの約20倍のP/Eと比較して低くなりますが、アファームの予想トップライン成長率は35-40%とVisaの予想成長率10%の3倍から4倍速いことを考慮すると、魅力的な評価と言えます。
後払い（Buy Now, Pay Later）サービスで知られるこのフィンテック企業は、より幅広い消費者層に信用アクセスを拡大するトレンドを活用する立場にあります。アナリストのコメントは、アファームが今後数年間で事業を拡大し、収益性を向上させる能力に自信を示しています。
アファームが市場予想を上回り、Visaのような確立されたプレーヤーよりも低いP/E比率で取引される可能性があることは、みずほ証券が描く成長軌道を裏付けています。同社の分析は、予想される財務実績に基づいて、アファーム株が投資家にとって大きな可能性を秘めていることを示しています。
みずほ証券が設定した65.00ドルという目標株価は、アファームの将来の財務的成功と市場での位置づけに対する同社の評価を反映しています。直近の取引セッションでは、Affirm Holdings Inc.の株価は、同社が競争の激しいフィンテック業界を進む中で、この目標価格に照らして評価されることになります。
その他の最近のニュースでは、Affirm Holdings Inc.は複数のアナリスト企業の注目を集めています。みずほ証券はアウトパフォーム評価を維持し、同社の信用提供拡大戦略により大きな成長の可能性があると予想しています。これに営業レバレッジが加わり、現在のコンセンサス予想の2倍から3倍のGAAP基準の1株当たり利益シナリオにつながる可能性があります。
バークレイズは、アファームのApple Payとの統合を受けて、オーバーウェイト評価を再確認しました。この展開により、同社のiPhoneユーザー間での普及が拡大する可能性があります。ゴールドマン・サックスは、アファームの堅調な財務実績と2025年第4四半期までにGAAP基準での収益性達成へのコミットメントを評価し、買い推奨評価を維持しました。JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーは、アファームの顕著な収益成長に励まされ、オーバーウェイト評価を維持しつつ株価目標を引き上げました。
これらの最近の展開には、米国の顧客に柔軟な支払いオプションを提供するApple Payとの戦略的パートナーシップも含まれています。主要な人事変更も発表され、CFOのMichael Linfordが最高執行責任者（COO）の役割を拡大し、Rob O'Hareが新たなCFOに就任しました。アファームの2025年度戦略には、グロス・マーチャンダイズ・ボリュームの30%成長を維持しつつ、営業費用の成長を抑制することが含まれています。
InvestingProの洞察
みずほ証券がAffirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)に対して前向きな見通しを維持する中、InvestingProの最新データと洞察は、投資家に同社の現在の市場ポジションについてさらなる情報を提供しています。アファームの時価総額は139.9億ドルで、フィンテックセクター内での同社の規模と重要性を反映しています。同社の成長にもかかわらず、InvestingProのアナリストは、アファームが今年は収益を上げない見込みであると指摘しており、これはみずほ証券が概説した長期的な成長の見通しと一致しています。
InvestingProのデータによると、2024年第4四半期時点での過去12ヶ月間の収益成長率は46.29%と大幅な伸びを示しており、同社の財務実績が力強い上昇トレンドにあることを示しています。これは、42.81%という堅調な粗利益率によってさらに裏付けられており、アファームが事業の中核で収益性を維持する能力を示しています。さらに、過去3ヶ月間の株価総合リターンは46.91%と強い実績を示しており、潜在的な投資家の関心を引く可能性のある前向きなモメンタムを強調しています。
InvestingProのヒントは、アファームの株価が高い変動性で取引されていることを強調しており、投資家は株価の潜在的な変動に備える必要があることを示唆しています。さらに、同社の流動資産が短期債務を上回っていることは、財務的な安定性の指標となっています。より包括的な分析を求める投資家のために、Affirm Holdings Inc.に関する追加のInvestingProヒントがInvestingProで利用可能です。
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