火曜日、金融サービス会社のStephensは、FBファイナンシャル（NYSE: FBK）の目標株価を従来の52.00ドルから56.00ドルに引き上げ、同時に同社株に対するOverweight（強気）評価を維持しました。この改定は、予想を上回る業績に基づいており、予想以上の貸出成長と純金利マージン（NIM）の結果によるものです。この好業績の一部は、四半期終盤に行われた証券ポートフォリオの再構築によるもので、これにより第4四半期のNIMがさらに改善すると予想されています。
アナリストは、今後数四半期でNIMの圧縮が予想され、ガイダンスの下限に近い数値になる可能性があるものの、以前の予測と比較してスプレッド収入が増加したことにより、2024年と2025年の1株当たり利益（EPS）予想を6%引き上げたと指摘しています。
その結果、目標株価を52ドルから56ドルに調整しました。貸出成長の予測は加速し、2025年には低い二桁の増加に達する可能性があり、これが実現すれば市場予想を上回る可能性があります。
FBファイナンシャルの過剰資本（有形普通株主資本（TCE）比率10.4%）はプラス要因とされ、短期的な資本配分は株式買戻しや引当金よりも、追加の証券再構築に重点が置かれる可能性が高いとされています。信用損失引当金（ACL）は1.65%となっています。第3四半期の資産品質の傾向は安定しており、商業用不動産（CRE）および建設・開発（C&D）の集中度は目標範囲内にあります。
アナリストはOverweight評価を再確認し、FBファイナンシャルの業績と財務健全性に対する自信を示しました。特に証券ポートフォリオと資本の管理における同社の戦略的決定が、ポジティブな見通しの主要な要因として強調されています。
その他の最近のニュースでは、FBファイナンシャルは第3四半期の収益がアナリスト予想を上回りましたが、売上高は予想を下回りました。同社の第3四半期の調整後1株当たり利益は0.86ドルで、0.80ドルの予想を上回りました。しかし、四半期の売上高は89.52百万ドルで、128.45百万ドルのアナリスト予想に届きませんでした。
FBファイナンシャルの純金利収入は第3四半期に106.0百万ドルとなり、前四半期の102.6百万ドルから増加しました。純金利マージンは第2四半期の3.57%から3.55%にわずかに低下しました。同社は年率換算で5.36%のコア預金成長と7.20%の貸出成長を報告しました。
総預金は第3四半期末に10.98十億ドルとなり、第2四半期末の10.47十億ドルから増加しました。同社の貸出ポートフォリオは前四半期の9.31十億ドルから9.48十億ドルに拡大しました。FBファイナンシャルは四半期のコア効率比率を58.4%と報告し、第2四半期の58.3%からほぼ変わりませんでした。
InvestingProの洞察
FBファイナンシャルの最近の業績は、Stephensが提示したポジティブな見通しと一致しています。InvestingProのデータによると、同社の時価総額は2.24十億ドルで、P/E比率は19.3となっており、収益に対して妥当な評価を示しています。この評価指標は、Stephensの目標株価引き上げとOverweight評価を補完しています。
InvestingProのヒントによると、FBファイナンシャルは6年連続で配当を引き上げており、株主還元への取り組みを示しています。これは現在の配当利回り1.42%と過去12ヶ月間の13.33%の配当成長率によってさらに裏付けられています。これらの数字は同社の財務安定性を強調し、アナリストのFBファイナンシャルの資本状況に対するポジティブな見方と一致しています。
同社の好業績は株価にも反映されており、InvestingProのデータによると、過去1年間の総リターンは75.49%、過去6ヶ月間のリターンは38.99%と大幅な上昇を示しています。この印象的な株価上昇は、FBファイナンシャルの将来の見通しに対するStephensの楽観的な姿勢を裏付けています。
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