火曜日、Evercore ISIはPNC Financial (NYSE: PNC)の財務見通しを更新し、目標株価を212.00ドルから225.00ドルに引き上げ、同行株に対する「アウトパフォーム」の格付けを維持しました。この調整は、PNCの第3四半期決算を受けて、2025年と2026年の1株当たり利益（EPS）予想を修正したことによるものです。
PNC Financialの新たなEPS予想は、2025年が15.13ドル、2026年が17.29ドルとなり、以前の予想である14.64ドルと16.92ドルからそれぞれ上方修正されました。この修正は主に、純金利収益（NII）と非金利収益の見通しがより楽観的になったこと、および引当金の予想がわずかに低下したことに基づいています。
同社のアナリストは現在、PNCの2025年通期の完全課税等価ベース（FTE）のNIIが約144億ドルになると予想しており、これは以前の約142億ドルという予想から増加しています。この予想は、預金動向の改善と平均証券利回りのわずかな上昇に支えられています。経営陣が金利引き下げサイクルを通じて預金ベータが約50%になるとの指針を示しているにもかかわらず、アナリストは2025年末までの累積的な金利引き下げ時の預金ベータを約40%と保守的に予測しています。
2025年の予想には、241ベーシスポイントのプラスの営業レバレッジも含まれており、効率性の向上が期待されています。この見通しは、PNC Financialが収益に対して費用を効果的に管理し、潜在的に収益性を高める位置にあることを示唆しています。
その他の最近のニュースでは、PNC Financial Services Groupは2024年度第3四半期の好調な業績を報告しました。同社の純利益は15億ドル、希薄化後1株当たり3.49ドルに達し、純金利収益が3%増加、手数料収入が10%増加したことが要因となりました。この報告は、PNCにとって3四半期連続のプラスの営業レバレッジを記録しています。
同社の最近の財務実績に加えて、PNCは2024年度第4四半期の予測を発表しました。これには、平均貸出金の安定、純金利収益の1%増加、手数料収入の5%から7%の減少、総非金利費用の2%から3%の増加が含まれています。
不良債権と純貸倒損失の増加にもかかわらず、PNCは戦略的投資と有機的成長に焦点を当て続けています。同社は配当金と自社株買いを通じて約8億ドルを株主に還元する計画です。PNCはまた、特に南西部の小売支店ネットワークへの投資を行っており、株価の高騰と不利な金融環境のため、現在のところ買収の計画はありません。
InvestingProの洞察
PNC Financialの最近の業績と将来の見通しは、InvestingProのいくつかの主要な指標と洞察とよく一致しています。同行の強固な地位は、766億8000万ドルの時価総額と16.29のP/E比率に反映されており、収益に対する評価に投資家の信頼が示されています。
InvestingProのヒントは、PNCが14年連続で配当を増加させ、54年間支払いを維持してきた一貫した配当実績を強調しています。これは同行の安定した財務状況と一致しており、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。現在の配当利回りは3.39%で、過去12ヶ月間の配当成長率は6.67%です。
同行の収益性は、2024年度第2四半期までの過去12ヶ月間の営業利益率が31.32%であることに裏付けられています。この堅調な利益率は、PNCの純金利収益見通しに対するEvercore ISIのポジティブな見方を支持しています。さらに、PNCの総資産利益率0.95%は、利益を生み出すための資産基盤の効率的な活用を示しています。
InvestingProのデータによると、PNCは52週高値に近い水準で取引されており、過去1年間の株価総利回りは66.6%と大幅な上昇を示しています。この業績と、アナリストが今後の期間の収益予想を上方修正していることは、Evercoreの目標株価引き上げと一致する市場の楽観的な見方を示唆しています。
より深い分析に興味のある読者のために、InvestingProではPNC Financialに関する10の追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについて包括的な見解を得ることができます。
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