この調整は、Charles Schwabの収益がウォール街の予想を1%上回ったことを受けたものです。これは銀行預金口座（BDA）と資産運用手数料の増加によるものです。同社の調整後営業費用は予想通りで、調整後1株当たり利益（EPS）は0.77ドルとなり、コンセンサスを3%上回りました。
Charles Schwabの最近の業績で特筆すべき点は、現金残高の大幅な増加です。前月比で170億ドル、前四半期比で90億ドル増加しました。この増加は、顧客の現金振り分け行動の正常化によるものとされています。
現金残高の増加により、四半期のFederal Home Loan Bank（FHLB）の前貸しが18億ドル減少し、預金証書（CD）残高も前月比44億ドル減少しました。
経営陣が「ノイジー」と表現した月次現金残高の変動にもかかわらず、9月の急増は事業の有機的な勢いと月次の変動の両方によるものとされています。
さらに、総純資産流入（NNA）の成長率は過去の5-7%の範囲を下回っていますが、経営陣によると、従来のSchwab顧客からのNNA成長はこの範囲内にあり、最近買収したAmeliorate からのNNAも全体としてプラスの成長を示しているとのことです。
今後の見通しとして、Charles Schwabの経営陣は第4四半期のEPSが0.80ドル台後半になると予想し、2024年度の収益は前年比2-3%増加すると予想しています。ただし、2025年度の純金利マージン（NIM）予測は、以前の目標である「3%に近づく」よりも若干低くなると調整されました。
その他の最近のニュースでは、Charles Schwab Corporationは2024年第3四半期の好調な業績を報告しました。収益は前年同期比5%増の48億ドルとなり、調整後EPSは0.77ドルに達しました。補完的資金は90億ドル減少して650億ドルを下回り、調整後Tier 1レバレッジ比率は6.7%に改善しました。
純資産流入は前年同期比で2倍以上となり、顧客エンゲージメントの強さを示しています。今後の展開として、Schwabは2024年全体で2-3%の収益成長を予想しており、第4四半期に新しいリテールオルタナティブを立ち上げる計画です。ただし、マクロ経済の不確実性の可能性により、2025年末までの純金利マージンの期待値を調整しています。
このニュースは、CEOのWalt Bettingerの退任と、2024年1月に就任予定の新CEOのRick Wursterの発表に続くものです。
InvestingProの洞察
Charles Schwabの最近の業績とBarclaysの更新された見通しは、InvestingProからのリアルタイムデータによってさらに補完されます。同社の時価総額は1,316.4億ドルで、金融サービスセクターにおける重要な存在感を反映しています。P/E比率が29.95であることは、投資家がSchwabの収益力に自信を持っていることを示しており、これは同社の最近の収益パフォーマンスと一致しています。
InvestingProのヒントは、Charles Schwabが36年連続で配当を維持していることを強調しています。これは、収益重視の投資家にとって魅力的な株主還元への取り組みを示しています。この実績は、最近の市場の変動性や金融セクターが直面している課題を考えると特に注目に値します。
さらに、InvestingProのデータによると、過去1ヶ月間の株価総合リターンは12.98%と強い実績を示しています。この最近のパフォーマンスは、記事で言及されている好調な収益サプライズと現金残高の増加に起因する可能性があります。現在の株価は52週高値の90.53%であり、同社が引き続き期待を上回れば成長の余地があることを示唆しています。
より包括的な分析を求める投資家向けに、InvestingProではCharles Schwabに関する8つの追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い洞察を得ることができます。
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