水曜日、Evercore ISIはシティグループ(NYSE:C)の目標株価を以前の63.00ドルから64.00ドルに若干引き上げ、同時に株式の格付けを中立的なIn-Lineに維持しました。
この調整は、シティグループが好調な業績を発表し、2024年通期のガイダンスを確認した後に行われました。しかし、好調な業績にもかかわらず、シティグループの株価は、中期的な収益目標達成能力と規制問題の潜在的影響に対する懸念から5.11%下落しました。
同社は、シティグループのマーケット、バンキング、および米国プライベートバンキング部門が堅調な収益を報告したものの、これらの部門の有形普通株主資本利益率（ROTCE）はそれぞれ7.9%、4.33%、8.03%と、それほど印象的ではなかったと指摘しました。
Evercore ISIは、経営陣が回復プロセスの不均衡な性質を認識しており、銀行が変革への投資を続け、残存コストに対処し、非効率性や信用コストの上昇に対処する中で、いくつかの課題が予想されると強調しました。
シティグループのCFOであるMark Masonは、より正常化された環境へのシフトについて言及し、これがより高い収益への道を促進すると述べました。この見方は、シティグループを「実績を示す」ストーリーとして位置付け、市場は進展の証拠を待っています。さらに、報告書では、銀行が今四半期に資本市場でシェアを獲得し、強力なパイプラインを構築していることが言及され、資本市場の広範な回復に対する楽観的な見方が示されました。
サービス収益も四半期で好調であり、銀行の経営陣はこれらのセグメントの成長に自信を持っています。しかし、金利の下降傾向が軽度の課題をもたらす可能性があることも認識しています。
規制面では、銀行が7月に通貨監督庁（OCC）から1億3500万ドルの罰金を科されたことは、既存の同意命令に関してまだ対処すべき問題があることを示唆しています。
その他の最近のニュースでは、シティグループは2024年第3四半期に32億ドルの純利益と前年同期比3%の収益成長を報告しました。銀行の業績は、特にサービスと投資銀行業務において、5つのすべての事業セグメントで好調な結果に牽引されました。通年の収益予想は800億ドルから810億ドルの間と見込まれています。
シティグループは株主に21億ドルを還元し、そのうち10億ドルは自社株買いでした。銀行のCET1比率は13.7%と報告され、12.1%の要件を上回り、堅固な資本ポジションを示しています。
サービス収益は8%増加し、投資銀行手数料は44%上昇、ウェルス部門は9%の収益増加を報告しました。しかし、全体の純金利収入は1%減少し、一部のセグメントで平均貸出残高が1%減少しました。
これらがシティグループに関する最近の動向です。
InvestingPro Insights
シティグループの最近の業績と将来の見通しは、InvestingProのデータによってさらに明らかになります。銀行の時価総額は1,184億7,000万ドルで、金融セクターにおける重要な存在感を反映しています。シティグループのP/E比率19.05は、投資家が将来の成長や銀行の戦略的イニシアチブへの期待から、その収益にプレミアムを支払う意思があることを示唆しています。
InvestingPro Tipsは、シティグループが「銀行業界の有力プレーヤー」であり、「14年連続で配当を維持している」ことを強調しています。これらの要因は、記事で議論された銀行の強力な市場ポジションと株主還元へのコミットメントと一致しています。現在の配当利回り3.58%は、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。
しかし、InvestingProは5人のアナリストが来期の収益予想を下方修正したことも示しています。これは、記事で言及されたシティグループの中期的な収益目標達成能力と潜在的な規制上の課題に関する懸念と関連している可能性があります。
より包括的な分析に興味のある読者のために、InvestingProはシティグループに関する8つの追加のヒントを提供しており、銀行の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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