木曜日、BTIGはディスカバー・フィナンシャル・サービシズ（NYSE: DFS）株に対するニュートラル評価を維持しました。同社の更新されたガイダンスが現在のコンセンサス予想と比較して混在した結果を示していることを理由に挙げています。
この金融サービス会社の2024年のガイダンスでは、純金利マージン（NIM）がコンセンサス予想の11.2%に対して11.2-11.4%と改善を示し、営業費用の見通しも、コンセンサス予想の19%増に対して前年比中単位の増加が予想されるなど、より好ましい見通しとなっています。
しかし、ローン成長の予測はやや楽観的ではなく、コンセンサス予想の3%減に対して、前年比で低単位から中単位の減少が予想されています。
ディスカバー・フィナンシャルの2024年第3四半期の1株当たり利益（EPS）は、コンセンサスを3%上回り、BTIGの予想と一致しました。引当前利益（PPNR）は、営業費用が7%高かったためコンセンサスを2%下回りましたが、これは引当率が前四半期比で低下したことによる信用損失引当金が7%低かったことで相殺されました。
アナリストは、高い費用はタイミングによるものである可能性が高く、更新されたガイダンスがコンセンサスよりも好ましいことから、株価は上昇すると予想しています。
同じくニュートラル評価を受けているCapital One（NYSE: COF）との合併完了は、ディスカバー・フィナンシャルの将来にとって重要な出来事として強調されています。アナリストは、この合併の結果が現在の財務指標よりも同社の株価パフォーマンスに大きな影響を与えると予想しています。
ディスカバー・フィナンシャルは金曜日の東部時間午前8時に質疑応答セッションなしで決算説明会を開催する予定です。最近の更新を受けて、BTIGはディスカバー・フィナンシャルの予想を現在見直し中であると示しています。
その他の最近のニュースでは、ディスカバー・フィナンシャル・サービシズは第3四半期の利益が前年同期比43%増加したと報告しています。この急増は主に、純金利収入が10%増加して36.6億ドルに達したことによるものです。
信用損失引当金が14.7億ドルに減少したことも、同社の財務成長に寄与しました。同社の純利益は9億2800万ドル、つまり1株当たり3.69ドルに急増し、前年から大幅に増加しました。
これらの収益に加えて、ディスカバー・フィナンシャル・サービシズは第3四半期の収益が44.5億ドルとなり、アナリストの予想を上回りました。さらに、財務成長の中で、ディスカバーはCapital Oneによる350億ドルの買収提案の最中にあります。
これらの展開は、ディスカバー・フィナンシャル・サービシズに関する最近のニュースの一部です。同社の財務パフォーマンスが堅調な四半期を反映している一方で、将来の金利収入は米国中央銀行による最近の利下げの影響を受ける可能性があることに注意する価値があります。
InvestingProの洞察
ディスカバー・フィナンシャル・サービシズの最近のパフォーマンスと将来の見通しは、InvestingProのデータによってさらに明らかになっています。同社の株価は現在52週高値に近い水準で取引されており、過去1年間のトータルリターンは62.55%と堅調です。これは、更新されたガイダンスを受けて株価が上昇するというBTIGの予想と一致しています。
InvestingProのデータによると、ディスカバー・フィナンシャルのP/E比率は13.26で、より広範な市場と比較して比較的魅力的な評価を示唆しています。これは、同社の強固な財務状況とCapital Oneとの合併の潜在的な影響を考慮すると、投資家にとって特に興味深い可能性があります。
2つの重要なInvestingProのヒントは、ディスカバーが株主還元に注力していることを強調しています：同社は13年連続で配当を増加させ、18年連続で配当を維持しています。この一貫した配当政策は、特に現在の配当利回りが1.9%であることを考えると、インカム重視の投資家にとってさらなる魅力となる可能性があります。
より深い分析に興味のある読者のために、InvestingProはディスカバー・フィナンシャル・サービシズに関する5つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより包括的な見方を提供しています。
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