木曜日、金融サービス会社のベアードは、U.S. バンコープ（NYSE:USB）の目標株価を従来の52.00ドルから54.00ドルに引き上げました。目標株価は引き上げられましたが、同社は銀行株に対してニュートラル評価を維持しています。
U.S. バンコープは2023年第4四半期の決算を発表し、1株当たり利益（EPS）は1.03ドルとなり、コンセンサス予想の0.99ドルを上回りました。この利益には、証券の再構築による約8,900万ドルの税引後影響が含まれており、これはEPSに0.06ドルの影響を与えています。
銀行の引当前純収益（PPNR）のトレンドは強さを示し、純金利収益（NII）は前四半期比で約3%増加しました。一方、コア手数料収入は前四半期比で約1%の微減となり、コア費用は横ばいでした。特筆すべきは、純金利マージン（NIM）が予想を上回り、コンセンサス予想の約2.65%に対して約2.75%となったことです。
ベアードのアナリストは、NII のトレンドが予想をやや上回ったことを認めましたが、これはコンセンサス予想を下回る手数料収入によってある程度相殺されたとしています。信用トレンドは良好な状態にあると強調されました。
総じて、ベアードの姿勢は U.S. バンコープのパフォーマンスを評価しつつも、株価が有形純資産（TBV）の約2倍で取引されていることから、株式のリスク/リワード・プロファイルがバランスの取れたものであることを示唆しています。
その他の最近のニュースでは、U.S. バンコープは第3四半期に好調な業績を報告し、1株当たり利益（EPS）は1.03ドル、総純収益は69億ドルとなりました。同社は、信託・投資管理、商業製品、住宅ローン業務など主要分野で成長を示し、ビジネスモデルの強靭性を実証しました。
これらの結果を受けて、RBCキャピタル・マーケッツは U.S. バンコープの目標株価を53ドルに引き上げ、同行の一貫した成長とポジティブな営業レバレッジを理由に挙げました。同様に、金融サービス会社のステファンズも、好調な第3四半期決算を理由に目標株価を52ドルに引き上げました。
しかし、JPモルガンは銀行の手数料トレンドに混在する結果を観察し、48ドルの一貫した目標株価でニュートラルな姿勢を維持しました。U.S. バンコープは、現時点で大規模な銀行の合併・買収を検討していないことを明らかにし、代わりに有機的成長、顧客関係の強化、相互接続性の向上に注力していると述べました。また、近い将来、控えめな自社株買いを開始する計画もあります。
U.S. バンコープの年間25億ドルのテクノロジー投資（AIイニシアチブを含む）や、State FarmやEdward Jonesとの成功したパートナーシップは、今後の成長を牽引すると期待されています。これらが U.S. バンコープの最近の動向です。
InvestingPro インサイト
U.S. バンコープの最近のパフォーマンスは、InvestingProのいくつかの主要な指標とインサイトと一致しています。アナリスト予想を上回った同行の好調な決算報告は、InvestingProのデータに反映されており、P/E比率は15.65と、収益に対して妥当な評価を示しています。これは特に、USBが52週高値の98.2%で取引されていることを考えると注目に値します。
InvestingPro Tipsは、U.S. バンコープが13年連続で配当を増やし、54年連続で配当を維持していることを強調しています。この一貫した配当成長と、現在の配当利回り4.06%は、「高い株主利回り」というヒントと一致する、株主還元への同行のコミットメントを裏付けています。
ベアードによる最近の目標株価引き上げは、USBの強力な市場パフォーマンスによって裏付けられており、InvestingProのデータによると、過去6ヶ月間の株価総利回りは27.48%、過去1年間では47.69%の大幅な利回りを示しています。この前向きなモメンタムは、「過去1週間で大幅な利回り」を示すInvestingPro Tipによってさらに強調されています。
より包括的な分析を求める投資家向けに、InvestingProでは、U.S. バンコープに関する11の追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。