RBCキャピタル・マーケッツは、U.S. バンコープ（NYSE: USB）の見通しを調整し、株価目標を48ドルから53ドルに引き上げ、同時に同社株に対する「アウトパフォーム」の評価を再確認しました。
同社の分析によると、U.S. バンコープは過去5年間にいくつかの課題に直面したにもかかわらず、過去20年間にわたり収益性の面で業界をリードする銀行としての実績を示しています。
RBCキャピタルによれば、U.S. バンコープは過去の逆風を乗り越え、現在は一貫した成長とポジティブな営業レバレッジを実現する態勢が整っているとしています。
この楽観的な見通しは、過去5年間に行われた戦略的投資、ユニオンバンク買収後の予想される収益シナジー、そして顧客基盤からの収益を最適化するための包括的な戦略に裏付けられています。
同行の財務健全性は引き続き堅調であり、2024年第3四半期の業績にも表れています。U.S. バンコープは、銀行業界では高水準とされる16.8%の有形普通株主資本利益率（ROTCE）を報告しました。さらに、同行の普通株式等Tier1（CET1）比率は10.5%と報告され、健全な資本バッファーと財務の安定性を示しています。
その他の最近のニュースでは、U.S. バンコープは第3四半期に好調な業績を報告し、1株当たり利益（EPS）は1.03ドル、総純収益は69億ドルでした。同社は、平均預金残高と貸出残高にわずかな減少が見られたものの、信託・投資管理、商業製品、住宅ローン業務など主要分野で成長を示し、ビジネスモデルの強靭性を実証しました。
金融サービス会社のStephensは、好調な第3四半期業績を理由にU.S. バンコープの株価目標を52ドルに引き上げた一方、JP Morganは中立的な姿勢を維持し、48ドルの株価目標を据え置きました。同社は現時点で大規模な銀行の合併・買収を検討していないことを明らかにし、代わりに有機的成長、顧客関係の強化、相互接続性の向上に注力しています。
さらに、U.S. バンコープは近い将来、控えめな規模の自社株買いを開始する計画です。AIイニシアチブを含む年間25億ドルの技術投資や、State FarmやEdward Jonesとの成功したパートナーシップは、今後の成長を牽引すると期待されています。
InvestingPro インサイト
RBCキャピタル・マーケッツが指摘するU.S. バンコープの強固な財務状況と成長見通しは、InvestingProの最新データとインサイトによってさらに裏付けられています。同行の時価総額は767.9億ドルで、金融セクターにおける重要な存在感を示しています。
InvestingPro Tipsによると、U.S. バンコープは印象的な54年連続で配当を維持しており、長期的な株主還元への取り組みを示しています。これは記事で言及されている同行の一貫したパフォーマンスの評判と一致しています。さらに、同社は13年連続で配当を増加させており、財務の安定性と成長をさらに強調しています。
同行のP/E比率は15.65で、強力な市場ポジションと成長見通しを考慮すると、妥当な評価を示唆しています。U.S. バンコープの2024年第2四半期までの過去12ヶ月の収益は251.1億ドルで、同期間の収益成長率は4.12%でした。この成長と31.46%の営業利益率は、一貫した成長とポジティブな営業レバレッジを生み出す同社の能力に関するRBCキャピタルの楽観的な見通しを裏付けています。
U.S. バンコープの株価は過去6ヶ月間で27.48%のトータルリターンを記録しており、大幅な上昇を見せています。この実績は、同行が過去の逆風を乗り越え、将来の成長に向けて態勢を整えているという記事の言及と一致しています。
より包括的な洞察を求める投資家向けに、InvestingProではU.S. バンコープに関する11の追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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