木曜日、Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC)は2024年第3四半期の決算を発表し、営業1株当たり利益（EPS）が0.52ドルとなり、コンセンサス予想の0.47ドルとパイパー・サンドラーの予想0.48ドルを上回りました。
報告されたEPSは0.50ドルで、これには100万ドルのマイナスとなる住宅ローンサービス権の公正価値調整、50万ドルの非経常的な利益の可能性がある項目、および50万ドルの支店買収関連コストが含まれています。
コンセンサスを上回った要因は、純金利収入の増加（EPSに0.01ドル寄与）、コア手数料収入の増加（同じく0.01ドル寄与）、貸倒引当金の減少（0.02ドル寄与）、および税率の低下（さらに0.02ドル寄与）の組み合わせによるものでした。これらの利益は、営業費用の増加によりEPSが0.01ドル減少したことで一部相殺されました。
引当金控除前純収益（PPNR）が予想を2%下回り、不良債権（NPA）がわずかに増加したにもかかわらず、パイパー・サンドラーはこれをOld Second Bancorpにとって強力な四半期だと見ています。同社は、堅調な収益、純回収、および分類貸出レベルの減少などのポジティブな側面を強調しました。
さらに、Old Second Bancorpは第3四半期に総資産利益率（ROA）1.6%、有形普通株主資本利益率（ROTCE）17.1%と高い収益性を維持しました。この業績により、有形簿価（TBV）と有形普通株主資本（TCE）が大幅に成長しました。
パイパー・サンドラーは、長期的に持続可能な（LSD）予想に対してわずかな上振れの可能性を示唆する初期評価に基づき、金曜日にOld Second Bancorpの株価が適度に上昇すると予想しています。
その他の最近のニュースでは、Old Second Bancorpは金融面で活発な動きを見せています。同社は1株当たり0.06ドルの四半期現金配当を発表し、株主価値への取り組みを示しました。
また、銀行は2024年第2四半期の財務結果を報告し、純利益2,190万ドルまたは希薄化後1株当たり0.48ドルを示し、平均預金と総預金が減少したにもかかわらず、商業、リース、および建設ポートフォリオで720万ドルの貸出成長を達成しました。
同社の2024年第3四半期の財務結果は間もなく発表される予定で、四半期業績を議論するための決算説明会が予定されています。アナリスト会社のDA Davidsonは最近、Old Second Bancorpの格付けを「買い」から「中立」に引き下げ、価格目標を19ドルから17ドルに調整しました。これは、銀行の資産感応度の高いバランスシートポジションが悪化し、純金利マージンへの圧力が高まったためです。
これらの課題にもかかわらず、Old Second Bancorpは将来の貸出成長と投資機会について楽観的な見方を維持し、流動性管理、資本構築、バランスシートの最適化に焦点を当て続けています。また、価格設定が規律ある限り、合併・買収活動も検討しています。これらがOld Second Bancorpの最近の動向です。
InvestingProの洞察
Old Second Bancorpの強力な第3四半期業績は、最近のInvestingProのデータとヒントによってさらに裏付けられています。同社のP/E比率8.4は、同業他社と比較して割安である可能性を示唆しており、これは報告された好調な業績サプライズと一致しています。さらに、InvestingProのヒントの1つで指摘されているように、過去10年間の高い収益率は、一貫したパフォーマンスを裏付けており、記事で言及されている堅調なROAとROTCEの数値を説明する可能性があります。
InvestingProのデータによると、Old Second Bancorpは9年連続で配当を維持しており、財務の安定性と株主還元への取り組みを示しています。これは、2024年第2四半期までの直近12ヶ月間の営業利益率が45.08%と印象的であることを考えると、特筆に値します。この数字は、配当支払いを維持する能力を裏付けています。
記事では同社の強力なパフォーマンスが強調されていますが、InvestingProのヒントでは、2人のアナリストが来期の業績予想を下方修正したことも指摘されています。これは、現在の好調な結果にもかかわらず、将来の期待に対して若干の注意が必要であることを示唆している可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはOld Second Bancorpに関する7つの追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い洞察を得ることができます。
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