木曜日、RBCキャピタルはCitizens Financial Group (NYSE: CFG)の株価目標を$43から$45に引き上げ、同社株に対するOutperformの格付けを維持しました。この調整は、銀行の最近の拡大努力、HSBCとISBCの買収、そしてCitizens Private Bankの立ち上げを受けてのものです。
RBCキャピタルのアナリストは、銀行の戦略的な動きを将来の収益性の触媒として強調し、中期的な有形普通株主資本利益率（ROTCE）の目標が16-18%になると予想しています。この成長は、特に資本市場活動からの手数料収入の増加と、効果的な資本管理によって推進されると予想されています。
Citizens Financial Groupの資本ポジションは引き続き堅調で、普通株式等Tier1（CET1）比率は10.6%となっています。その他の包括利益累計額（AOCI）のマイナスを考慮してCET1比率が9.2%に低下した後でも、銀行の資本化は規制要件の9.0%を上回っています。
RBCキャピタルのアナリストはまた、Citizens Financial Groupが全体的に堅調な信用の質を示している一方で、2024年第3四半期にはいくらかの弱さが観察されたと指摘しました。それにもかかわらず、銀行の戦略的イニシアチブと資本力は前向きな見通しを提供し、株価目標の引き上げとOutperformの格付けを支持しています。
その他の最近のニュースでは、Citizens Financial Groupは経済的課題にもかかわらず、強力なパフォーマンスを維持しています。同社は、基礎純利益が3億9200万ドル、1株当たり利益が0.79ドルという堅調な第3四半期の結果を報告しました。
特に、同社のプライベートバンキング部門は大幅な増加を見せ、預金が前四半期の40億ドルから56億ドルに増加しました。純金利収入が2.9%減少したにもかかわらず、同社のガイダンスによると第4四半期には回復が予想されています。
Citiは最近の分析で、Citizens Financialに対するBuy格付けを再確認し、50.00ドルの株価目標を維持しました。同社のアナリストは、Citizens FinancialのパフォーマンスがBank Indexと比較してわずかに不足していることを指摘しましたが、純金利マージン（NIM）の見通しは前向きに見られています。また、同社のTOP 9プログラムは、年末までに1億3500万ドルの税引前ランレート効果をもたらすと予想されています。
Citizens Financialは、10.6%のCET1比率で強力な資本ポジションを維持し続けており、今四半期は自社株買いと配当を通じて5億1600万ドルを株主に還元しました。同社の流動性カバレッジ比率は堅調な122%となっています。これらの最近の展開は、Citizens Financialの回復力と、消費者および商業銀行部門の強化に対する継続的な焦点を強調しています。
InvestingProの洞察
RBCキャピタルの分析を補完するために、InvestingProからの最新データはCitizens Financial Groupの財務健全性と市場パフォーマンスに関する追加の洞察を提供しています。同社の時価総額は189億2000万ドルで、P/E比率は16.17となっており、収益に対して妥当な評価を示しています。
InvestingProのヒントは、Citizens Financial Groupが11年連続で配当を維持していることを強調しており、株主還元への取り組みを示しています。これは記事で言及されている銀行の堅調な資本ポジションと一致しています。さらに、同社は過去6ヶ月間で大幅な株価上昇を見せており、InvestingProのデータによるとこの期間の総リターンは31.27%となっています。
記事では信用の質にいくらかの弱さが指摘されていますが、InvestingProのヒントによると、アナリストは今年も同社が収益を上げると予測しており、過去12ヶ月間も収益を上げています。これはRBCキャピタルが提示した全体的に前向きな見通しを支持しています。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはCitizens Financial Groupに関する8つの追加のヒントを提供しており、同社の財務状況と市場見通しについてより深い理解を得ることができます。
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