木曜日、Truist Securitiesは Synovus Financial (NYSE:SNV) の株式に対する「買い」評価を再確認し、目標株価を$52.00に据え置きました。同社は、Synovus Financialの第3四半期決算が予想を上回る業績を示したことを強調しています。
Synovusは第3四半期の1株当たり利益（EPS）を$1.18、コアEPSを$1.23と報告し、アナリストとStreetの予想をそれぞれ15.1%と13.3%上回りました。
同社の調整後引当金控除前利益（PPNR）は$262百万で、Truist Securitiesの予想を5%、Streetの予想を2%上回りました。これは主にコア手数料収入の増加とコア費用の減少によるものです。純金利収益（NII）は予想通りの$442百万で、純金利マージン（NIM）は2ベーシスポイント拡大して3.22%となりました。
Synovusの貸出残高は四半期中ほぼ横ばいで推移し、無利息要求払預金口座（DDA）も同様でした。ただし、預金の総コストは前四半期比4ベーシスポイント上昇しました。
信用の質は改善を示し、引当金は$23.4百万と、Truist Securitiesの予想$39.7百万とStreetの予想$39.1百万を下回りました。純損失（NCO）は25ベーシスポイントに減少し、35ベーシスポイントの予想を覆しましたが、不良資産（NPA）は前四半期比22%増加しました。
Synovus Financialの普通株式等Tier1（CET1）比率は10.65%に改善し、経営陣の運用範囲である10.0%-10.5%を上回りました。さらに、同社は四半期中に$100百万の自社株買いを実施しました。
更新されたガイダンスでは、第4四半期のPPNRが約$260百万と予想され、これは現在のコンセンサスを5%上回っています。これは、NIIが前四半期比で約$446百万に増加すると予想されていることが要因で、Streetの予想$437百万を上回っています。また、連邦準備制度による50ベーシスポイントの利下げにもかかわらず、NIMは安定すると想定されています。
Truist Securitiesは、予想を上回る信用の質の傾向と堅調なコアPPNRの上振れを考慮すると、Synovusの株価は金曜日にアウトパフォームする可能性が高いと結論付けました。
その他の最近のニュースでは、Synovus Financialが財務業績に関する重要な進展を報告しています。同社の営業1株当たり利益（EPS）$1.23は、StephensとCitiが報告したコンセンサス予想$1.08を上回り、両社はそれぞれSynovusの目標株価を$46と$53に維持しています。
同社の純金利収益（NII）とコア手数料も予想を上回り、堅調なコア収益に貢献しました。Synovusはまた、2024年第2四半期に1株当たり$0.16の純損失を報告していますが、これは主に証券のリポジショニングによる大きな損失が原因です。
にもかかわらず、Synovusの調整後1株当たり利益は$1.16に上昇し、同社は普通株と優先株の四半期配当を発表しました。同社の2024年第4四半期のコア収益ガイダンス$560百万から$575百万は、コンセンサス予想がこの範囲の下限にあることから、上振れの可能性を示唆しています。
Keefe, Bruyette & Woods、DA Davidson、Piper Sandler、RBC Capital Markets、Stephensを含む複数の企業が、これらの最近の動向に基づいてSynovusの財務見通しを修正しました。これらの修正は主に、収益の改善、資産の質、および同社の最近の証券リポジショニングによる戦略的利益などの要因に影響されています。
InvestingPro Insights
Synovus Financialの最近の業績は、InvestingProが強調するいくつかの主要な指標とトレンドと一致しています。同社の過去1週間の9.98%の株価総リターンは、第3四半期の好調な業績に対する市場の肯定的な反応を反映しています。この業績は、InvestingProのデータが示す過去1年間の80.67%の株価総リターンという広範なトレンドの一部です。
InvestingPro Tipで指摘されているように、同社が51年連続で配当を維持できていることは、財務の安定性と株主還元へのコミットメントを裏付けています。これは、現在の配当利回りが3.14%であることを考えると、インカム重視の投資家にとって特に魅力的かもしれません。
Synovusは最近強い業績を示していますが、InvestingPro Tipによると、5人のアナリストが来期の収益予想を下方修正していることは注目に値します。これは、同社の最近のアウトパフォーマンスにもかかわらず、将来の期待に関して慎重な見方を示唆している可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家にとって、InvestingProはSynovus Financialに関する8つの追加のヒントと洞察を提供しています。これらの追加情報は、同社の財務健全性と将来の見通しを理解する上で貴重な文脈を提供する可能性があります。
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