Citiのアナリスト、Benjamin Gerlingerは、Synovus Financial (NYSE: SNV)の目標株価を従来の53.00ドルから59.00ドルに引き上げ、同時に買い推奨を維持しました。
この改定は、この地方銀行の将来の財務業績に対する前向きな見通しを反映しています。
Gerlingerの評価によると、Synovus Financialの第3四半期決算後、同社の資産感応型バランスシートに対する以前のネガティブな期待に反して、業績の強さが示されたことで、センチメントが好転したことが指摘されています。
アナリストは、Synovusが2025年以降も成功を続けると予想しており、同行の戦略的な地理的ポジショニングと最近の人員追加が、今後数年間の融資成長の加速に寄与する要因になると指摘しています。
また、アナリストは、連邦準備制度理事会がフェデラルファンド金利の安定的な下限を設定するまで、Synovus Financialの純金利マージン（NIM）は比較的安定したままであると予測しています。この安定化は、2025年後半のNIM拡大の触媒として機能すると予想されており、その時点での利回り曲線の形状に依存します。
59ドルという高い目標株価は、同行のNIMに対するより楽観的な見方と、引き続き改善している引当前利益（PPNR）に基づいています。Gerlingerのコメントは、Synovus Financialが現在の金融環境をうまく乗り切り、今後数年間に予想される潜在的な市場条件を活用する能力に自信を持っていることを示唆しています。
その他の最近のニュースでは、Synovus Financial Corpは2024年第3四半期の業績を発表し、GAAPベースの1株当たり利益は1.18ドル、調整後希薄化後EPSは前四半期比6%増の1.23ドルとなりました。同社はこの増加を、純金利収入の強化と信用損失引当金の減少によるものとしています。Synovusはまた、四半期中に約1億ドルの自社株買いを完了し、第4四半期の期末貸出残高は横ばいを予想しています。
さらに、同社の純金利マージンは3.22%となり、純金利収入は1%増の4億4100万ドルとなりました。調整後の非金利収益は前年同期比15%増加し、期末貸出残高は2700万ドル増加しました。同社の普通株式等Tier 1比率は10.65%に達し、9年ぶりの高水準を記録しました。
Synovusは第4四半期の調整後収益ガイダンスを5億6000万ドルから5億7500万ドルとし、純金利マージンは安定的に推移すると予想しています。同社は現在の市場環境下で買収よりも有機的成長に注力しており、貸出成長率がGDP成長率を100から200ベーシスポイント上回ると予想しています。
InvestingPro Insights
Synovus Financialの最近の業績は、Citiのアナリスト Benjamin Gerlingerの楽観的な見通しと一致しています。InvestingProのデータによると、同社の株価は過去1年間で95.62%、過去6ヶ月間で52.84%という顕著な総合リターンを示しています。この上昇傾向により、株価は52週高値の98.37%にまで達し、最終取引価格は50.85ドルとなっています。
InvestingPro Tipsは、Synovusが51年連続で配当を維持していることを強調しており、これはGerlingerのポジティブな評価を補完する株主価値への取り組みを示しています。現在の配当利回りは2.99%であり、インカム重視の投資家を引き付ける可能性があります。
アナリストは安定した純金利マージンを予想していますが、Synovusの収益成長は過去12ヶ月間で-18.85%減少と課題に直面していることに注意が必要です。しかし、2024年第3四半期の四半期収益成長率が13.3%であることは、潜在的な回復を示唆しており、Gerlingerの将来の業績に対する期待を裏付けています。
より深い分析を求める投資家のために、InvestingProはSynovus Financialに関する11の追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについて包括的な見解を提供しています。
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