UBSはロイズ・バンキング・グループ（Lloyds Banking Group Plc.）(LLOY: LN) (NYSE: LYG)の株価目標を0.61ポンドから0.63ポンドに引き上げました。ただし、同社株に対する中立的な姿勢は維持しています。
この調整は、ロイズの第3四半期決算が市場予想を上回ったことを受けて行われました。
ロイズ・バンキング・グループは、2024年第3四半期の基礎的税引前利益（PBT）が18億5300万ポンドだったと報告し、これは会社のコンセンサス予想を11%上回る結果となりました。
同行の純受取利息（NII）は予想を1%上回り、その他の収益は3%高くなり、総収入は2%増加しました。これはリース償却の4%増加によって一部相殺され、純収入は1%の増加となりました。
営業費用は予想通りでしたが、是正費用は予想の半分で、これにより引当金控除前利益は4%増加しました。貸倒引当金は貸出金の15 BPと顕著に低く、7700万ポンドの一時的な債権売却による戻入れが寄与しました。基礎的な引当率は25 BPでした。
その他の最近のニュースでは、ロイズ・バンキング・グループは2024年第3四半期に強力な財務実績を報告し、最初の9ヶ月間で38億ポンドの法定税引後利益を計上しました。同社の第3四半期の純受取利息は32億ポンドに増加し、2%の増加となりました。ロイズはまた、主に32億ポンドの住宅ローンの増加により、貸出残高が4570億ポンドに達する成長を経験しました。同行の資産の質は引き続き堅調で、年初来の減損費用は2億7300万ポンドと低水準です。
今後を見据えて、同社は2024年のガイダンスと2026年の戦略目標に自信を持っており、これには15%を超える有形自己資本利益率と50%を下回るコスト収益比率が含まれます。ロイズは2024年の純金利マージンが290 BPを超えると予想し、資産の質に関する比率は20 BP未満に留まると予想しています。
営業費用は前年比5%増の70億ポンドとなりましたが、ロイズは14.3%のCET1比率で引き続き強力な資本創出を示しています。同社は株主還元と戦略的投資のバランスを取りながら、将来の成長と戦略的イニシアチブに向けて良好な位置にあります。
InvestingProの洞察
InvestingProの最新データは、ロイズ・バンキング・グループの財務実績と市場ポジションについて追加の洞察を提供しています。同行の時価総額は488億6000万ドルで、P/E比率は8.68と、収益に比べて比較的低い評価となっています。これは、「ロイズが短期的な収益成長に比べて低いP/E比率で取引されている」というInvestingProのヒントと一致しています。
2024年第2四半期までの過去12ヶ月間の同行の収益は234億4000万ドルに達し、同期間の収益成長率は18.82%と堅調でした。この強力なパフォーマンスは、InvestingProのデータが示すように、過去1年間の株式の総リターンが72.08%という印象的な数字に反映されています。
InvestingProのヒントはまた、ロイズが4年連続で配当を増やしていることを強調しており、これは収益重視の投資家にとって魅力的かもしれません。ただし、同社が「急速に現金を消費している」ことは注目に値し、将来の財務的柔軟性に影響を与える可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはロイズ・バンキング・グループに関する5つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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