月曜日、DA Davidsonは、New York Community Bancorp (NYSE:NYCB)の株式に対するニュートラル評価を維持し、目標株価を12.00ドルに据え置きました。同社は、4月1日に就任したJoseph Otting CEOの取り組みを評価しており、上級幹部チームの刷新と銀行の主要リスク分野への対応を行ったことを認めています。
Ottingの指揮の下、同社は資本と流動性を増強し、財務後のCET1比率は約11.4%となりました。また、貸倒引当金を2023年第3四半期の0.74%から大幅に引き上げて1.87%とし、より厳格な信用審査プロセスを導入しました。
これらの改善にもかかわらず、DA Davidsonは、銀行の移行には数年を要し、経営陣が目標を達成できないリスクがあると予想しています。アナリストの目標株価12.00ドルは、2025年第4四半期の推定有形純資産価値17.35ドルの0.7倍に相当します。現在のNew York Community Bancorp株の取引価格は、推定有形純資産価値の0.58倍であり、銀行が再構築段階を進む中で投資家の慎重な姿勢を反映しています。
同社の分析によると、New York Community Bancorpの純金利収入は最低点に近づいており、将来的な安定化の可能性を示しています。しかし、ニュートラルの姿勢は、銀行の戦略的変更が完全に実を結ぶまでに要する時間と、この移行期間中に生じる可能性のある固有の課題を考慮した慎重な見通しを反映しています。
Otting CEOの指揮の下での銀行の財務基盤とリスク管理実務の強化努力は、戦略的進化における重要なステップです。DA Davidsonがこの時点でニュートラル評価を再確認したことは、New York Community Bancorpが達成した進歩と今後の課題の両方を認識していることを強調しています。
InvestingPro Insights
記事で強調されているNew York Community Bancorp (NYSE:NYCB)の継続的な再構築の取り組みは、InvestingProの最近の財務指標に反映されています。銀行の株価純資産倍率0.54は、株価が簿価を下回って取引されていることを示しており、この移行期における投資家の慎重な姿勢に関するDA Davidsonの観察と一致しています。この評価指標は、銀行が再建戦略を成功裏に実行した場合、機会となる可能性があります。
-77.08%の営業利益率と-3.22%の総資産利益率は、NYCBが直面している重大な課題を浮き彫りにしており、銀行の移行には数年を要するというアナリストの見方を裏付けています。これらの数字は、Joseph Otting CEOが実施している戦略的変更の重要性も強調しています。
InvestingPro Tipsは、追加の文脈を提供しています：
1. NYCBの収益は過去12ヶ月間で大幅に減少しており、これは銀行の継続的な再構築の取り組みと一致しています。
2. アナリストの推定に基づくと、株価は公正価値を下回って取引されており、銀行の再建が成功すれば上昇の可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家向けに、InvestingProではNYCBに関する16の追加のヒントを提供しており、銀行の財務健全性と潜在的な投資考慮事項についてより深い洞察を得ることができます。
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