月曜日、金融サービス会社のステファンズは、TowneBank（NASDAQ: TOWN）の株式に対する「Equal Weight」の評価と36.00ドルの目標株価を維持しました。同社のアナリストは、銀行の最近の業績について、1株当たり営業利益（EPS）が0.58ドルとなり、コンセンサス予想の0.57ドルとステファンズ自身の予想0.52ドルを上回ったと指摘しました。
しかし、コアの貸倒引当金控除前利益（PPNR）は49.2百万ドルで期待を下回り、コンセンサス予想56.6百万ドルを0.08ドル、ステファンズの予想を0.07ドル下回りました。
アナリストはまた、純金利収益（NII）が113.4百万ドルでコンセンサスを0.02ドル下回ったことを指摘しました。純金利マージン（NIM）の拡大が4ベーシスポイントの2.93%にとどまり、予想の2.98%を下回ったためです。さらに、期末（EOP）の貸出残高は前四半期比1.4%減少し、予想の4.0%増に反して、関連する残高は市場予想を約1%下回りました。
レポートではさらに、コア手数料と費用がそれぞれ予想を0.04ドルと0.02ドル下回ったと詳述しています。これらの要因に加え、第4四半期のNIM拡大の鈍化とバランスシートの縮小、さらに短期的な手数料と費用のマイナス傾向により、第4四半期のPPNRが13%影響を受けると予想されています。これにより、アナリストの2025年と2026年の収益予想もそれぞれ7%と5%下方修正されています。
これらの課題にもかかわらず、ステファンズはTowneBankのビジネスモデルの強みを認めており、収益の約33%を占める差別化された手数料ビジネスを挙げています。同社はまた、VBFCディールの潜在的な触媒効果を強調し、TowneBankの同業他社と比較して有利な資本ポジション、資産の質、流動性を指摘しました。「Equal Weight」評価の維持は、同社の株式に対する均衡の取れた見方を反映しています。
その他の最近のニュースでは、TowneBankは複数の展開の焦点となっています。最近、Keefe, Bruyette & Woodsが同行の株式評価を「Market Perform」から「Outperform」にアップグレードしました。この調整は、TowneBankの将来の収益に対する楽観的な見通しと一致しており、2025年の1株当たり利益（EPS）予想が以前の2.40ドルから10%増の2.65ドルに引き上げられました。
さらに、同行の最近のVillage Bank買収は、業績の重要な推進力とみなされています。約120百万ドル相当のこの合併により、TowneBankのバージニア州リッチモンド地域での存在感が高まり、約750百万ドルの資産がポートフォリオに追加されると予想されています。
Keefe, Bruyette & Woodsはまた、TowneBankの2026年EPS予想として3.22ドルを導入し、今後数年間で純金利収入とEPSの平均以上の成長が見込まれる強力なポジションを示唆しています。同社はまた、2025年に27%、2026年に22%のEPS成長を予想し、同行の評価に対してポジティブな見方を維持しています。
InvestingPro Insights
ステファンズによるTowneBank（NASDAQ: TOWN）の分析を補完するため、InvestingProの最新データが投資家に追加のコンテキストを提供しています。アナリストレポートで指摘された課題にもかかわらず、TowneBankは堅固な配当実績を維持しています。InvestingPro Tipは、同行が12年連続で配当を引き上げていることを強調しており、運営上の逆風に直面しても株主還元へのコミットメントを示しています。
現在の配当利回りは3.07%で、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。さらに、TowneBankのP/E比率16.49は、収益に対して妥当な評価を示唆しており、ステファンズの「Equal Weight」評価と一致しています。
ただし、投資家は別のInvestingPro Tipによると、3人のアナリストが今後の期間の収益予想を下方修正していることに注意すべきです。これはステファンズの2025年と2026年の収益に対する期待低下と一致しています。
より包括的な分析については、InvestingProがTowneBankに関する6つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い洞察を得ることができます。
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