新興金融企業のNewtekOne, Inc. (NEWT)は、2024年11月8日に発表した第3四半期の業績で、1株当たり利益（EPS）が0.45ドルとなり、市場予想の0.43ドルを上回りました。Barry Sloane CEOとScott Price CFOが率いる経営陣は、2025年のEPS見通しを2.00ドルから2.25ドルの範囲で確認しました。NewtekOneの財務健全性は主要指標に表れており、平均資産利益率は2.8%、純金利マージンは5.29%と、業界peers（同業他社）を上回っています。また、預金が12%、貸出が17%増加するなど、大幅な成長を遂げています。
主なポイント
- NewtekOneの第3四半期EPSは0.45ドルで、市場予想をわずかに上回りました。
- 2025年のEPS見通しは2.00ドルから2.25ドルで維持されています。
- 平均資産利益率2.8%、純金利マージン5.29%と、主要指標が好調です。
- 預金が12%、貸出が17%増加しました。
- Ron Layが最高技術責任者（CTO）に就任し、7,500万ドルの社債発行を完了しました。
- 決済処理部門の税引前利益は32.5%増加し、四半期で530万ドルとなりました。
会社の見通し
- NewtekOneは金融持株会社への移行を進めており、ALP事業と預金の成長を見込んでいます。
- 2025年の希薄化後EPSは2.00ドルから2.25ドルの範囲を予想しています。
- 決済処理部門の2025年予想は1,960万ドルです。
- 技術部門のNTSをPaltalkと統合し、2024年第1四半期の完了を予定しています。
弱気な点
- 銀行の純損失率は前四半期の54ベーシスポイントから104ベーシスポイントに上昇しました。
- 7月にCD金利を引き下げた後、CD（譲渡性預金）の継続率が低下しました。
強気な点
- 2018年と2019年の証券化商品の早期償還により、約6,800万ドルの正常債権が解放されました。
- 1株当たり簿価は8.65ドルから10.07ドルに、有形簿価は7.35ドルから9.50ドルに増加しました。
- 銀行の資産は17億ドルで、360名の従業員を雇用しています。
未達成の点
- 非稼働貸出に関連して貸倒引当金が増加しました。
Q&A のハイライト
- 経営陣は、特に法人税率と関税に関して、ビジネス環境に影響を与える潜在的リスクとダイナミクスについて議論しました。
- 2024年第1四半期から第2四半期にかけての中小企業金融トレンドの減少に関する懸念に対応しました。
- CEOは、同社が暗号資産やBanking-as-a-Serviceに関与していないことを明確にし、関連する規制監視へのエクスポージャーを最小限に抑えていると説明しました。
NewtekOne, Inc.は、顧客中心のアプローチとテクノロジーの統合を重視しながら、成長戦略を堅持しています。堅調な財務状況と明確な将来ビジョンを持つ同社は、ダイナミックな銀行セクターを成功裏に乗り切る態勢を整えています。
InvestingPro インサイト
NewtekOne, Inc. (NEWT)は、最近の決算報告とInvestingProからの追加データが示すように、引き続き強力な財務パフォーマンスを示しています。同社の好調な第3四半期の結果は、堅調で成長中の金融機関の姿を描き出す複数の重要な指標によってさらに裏付けられています。
InvestingProのデータによると、NewtekOneの時価総額は3億7,856万ドルで、金融セクターにおける重要な存在感を示しています。同社のP/E比率は8.6で、収益潜在力に比べて過小評価されている可能性があり、これは同社のポジティブな見通しと2025年のEPS予想の維持と一致しています。
InvestingProのヒントの1つは、NewtekOneが「短期的な収益成長に比べて低いP/E比率で取引されている」ことを強調しています。これは、同社の印象的なPEG比率0.33によって裏付けられており、成長見通しを考慮すると株価が過小評価されている可能性があることを示しています。この指標は、NewtekOneの過去12ヶ月の37.51%という強力な収益成長率を考えると特に重要で、これは銀行セクターの多くの同業他社を上回っています。
もう1つの注目すべきInvestingProのヒントは、NewtekOneが「10年連続で配当を維持している」ことを示しています。この一貫した配当支払いと、現在の配当利回り5.21%は、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。事業運営を拡大しながら配当を維持・成長させる能力（配当成長率5.56%）は、効果的な資本管理を示しています。
同社の財務健全性は、「流動資産が短期債務を上回っている」というInvestingProのヒントによってさらに裏付けられており、これは決算発表で報告された預金と貸出の力強い成長と一致しています。この流動性ポジションは、NewtekOneに成長機会を追求し、潜在的な経済的逆風に耐える柔軟性を提供しています。
投資家は、同社の最近の株価パフォーマンスにも励まされるかもしれません。InvestingProのデータは、過去3ヶ月間で19.63%、過去1週間だけでも11.62%のリターンを示しています。これらの強力なリターンは、「過去1週間で大幅なリターン」を強調するInvestingProのヒントと一致しています。
より包括的な分析に興味のある読者のために、InvestingProはNewtekOneに関する9つの追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い洞察を得ることができます。
結論として、InvestingProのデータとヒントは、NewtekOneの財務力と市場パフォーマンスに追加のコンテキストを提供することで、決算報告を補完しています。同社の低い評価比率、一貫した配当履歴、最近の強力なリターンは、競争の激しい金融サービスセクターで継続的な成長に向けて良好なポジションにあることを示唆しています。
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