木曜日、ブレッド・フィナンシャル・ホールディングス（NYSE:BFH）の株価は、Evercore ISIからアンダーパフォームからイン・ラインに格上げされた。この格上げに伴い、同社はまた、同社の株式の目標株価を45.00ドルに引き上げた（以前は42.00ドル）。
今回の格上げは、ブレッド・フィナンシャルのインベスター・デーに続くもので、同社は今後2～3年間の中期的な有形普通株式利益率（ROTCE）目標を20％台前半から半ばとする有望な見通しを示した。この目標は、投資家からの好意的な受け止めと一致し、Evercoreやより広範な市場の予想と比較しても好ましいものである。
アナリストによる株価引き上げの決定は、いくつかの要因に影響された。重要な要素は、ブレッド・フィナンシャルのROTCE軌道の強化が予想されることである。さらに、消費者金融保護局（CFPB）の遅延損害金ルールが同社に与える潜在的な影響についても、現在では明確になってきている。ブレッド・ファイナンシャ ルの経営陣はまた、逆風が吹く可能性がある中で同社の評価を下支えすると思われる信用予想も維持している。
エバーコアISIはコメンタリーの中で、更新されたROTCE見通しがすでにCFPBの遅延損害金ルールの影響とそれを軽減するための同社の戦略を考慮していることを強調した。このように、同社の財務計画に規制の変化を積極的に組み込んでいることが、アナリストからの好意的な見方につながっている。
ブレッド・フィナンシャル・ホールディングスは、レーティングと目標株価の修正により、Evercore ISIの現在の予想に沿った位置付けとなった。同社の分析によると、ブレッド・フィナンシャルの戦略的計画と財務目標を考慮すると、同社の評価がさらに下がる可能性は限られている。
他の最近のニュースでは、ブレッド・ファイナンシャルの5月の純損失率は8.8％と、前年の8.4％から上昇した。延滞率も前年同期の5.5％から5.9％へとわずかに上昇した。
こうした数字にもかかわらず、ゴールドマン・サックス証券は同社の「売り」レーティングを維持し、延滞件数が予想を上回ったこと、正味償却額が予想を下回ったことを強調している。一方、期末売掛債権は前月比0.2％減の178億5,000万ドルと若干減少した。
企業動向に関しては、ブレッド・ファイナンシャ ルは、高級小売店サックス・フィフス・アベニューと、共同ブランドおよびプライベート・ラベ ルのクレジットカードを提供する複数年契約を締結した。サックス・フィフス・アベニューのクレジットカード・ポートフォリオのブレッド・ファイナンシャルへの移行は2024年第3四半期に完了する予定。
取締役会では、ブレッド・ファイナンシャルが新たに2人の独立取締役、プラニティ・ラクワラとジョン・J・フォーセットを迎えた。バークレイズ・キャピタルは「アンダーウェイト」、ウルフ・リサーチとキーフ・ブリュイエット＆ウッズは「アウトパフォーム」に格上げ、アーガスはブレッド・フィナンシャルの株を「買い」から「ホールド」に格下げした。以上がブレッドファイナンシャルの最近の動向である。
インベスティングプロの洞察
エバーコアISIによる最近の格上げを受け、ブレッド・フィナンシャル・ホールディングス（NYSE:BFH）は、価値を求める投資家から注目される態勢が整ったようだ。PERはわずか4.88、2024年第1四半期時点の過去12ヵ月間の調整後PERは4.86と、ブレッド・フィナンシャルは低収益倍率で取引されており、潜在的に割安な銘柄である可能性がある。さらに、同社は9年連続で配当を維持し、2024年5月9日の最終配当落日時点の配当利回りは2.06%と、安定した配当実績がある。
2024年第1四半期現在、同社の売上高は過去12ヶ月間で5.14%減少しているが、ブレッド・フィナンシャルは過去6ヶ月間で26.98%の大幅な価格上昇を経験している。この急騰は、25.4％という年初来価格トータル・リターンに反映されており、インベスター・デイで示された前向きな見通しと一致する、市場の強い信頼感を示唆している。
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