ペンシルベニア州ウェイン-住宅ローン保険および関連サービスの大手プロバイダーであるラディアン・グループ・インク（NYSE:RDN）は、初のプライベート・ラベル・プライム・ジャンボ証券化取引を発表した。木曜日、同社の子会社であるラディアン・モーゲージ・キャピタルLLCは、約3億4900万ドルの住宅ローン担保証券（RMBS）を発行する計画を明らかにした。
この募集は2024年第3四半期中に終了する予定で、住宅ローンを新たに設立される子会社ラディアン・モーゲージ・セキュリティーズLLCに売却し、同子会社はその住宅ローンを新たに設立されるニューヨークのコモンロー信託、ラディアン・モーゲージ・キャピタル・トラスト2024-J1（RMBSの発行主体）に預託する。
この動きは、ラディアンが未登録のRMBSを投資家に直接販売することで、資本市場に参入することを意味する。同社は、ラディアン・モーゲージ・キャピタルおよびその関連会社が、募集の終了日を含め、RMBSの持分を保有する可能性があると述べている。
この取引に関わる証券は1933年証券法に基づいて登録されておらず、適格資本市場投資家に対する私募販売で提供される。RMBSの売出しの完了は、市場の状況およびその他の慣例的な考慮事項によるものであり、売出しが計画通りに完了する保証はありません。
ラディアン・グループの発表には、RMBS募集の完了予定および条件に関する将来予想に関する記述が含まれています。これらの記述は現在の経営陣の予想に基づくものであり、リスクや不確実性を内包しているため、実際の結果は大きく異なる可能性があります。
その他の最近のニュースとしては、ラディアン・グループ・インクが2024年の好調なスタートを報告した。同社の第1四半期決算では、1株当たり純資産が前年同期比で12％増加し、純利益は1億5,200万ドルとなった。売上高も3％増の3億1900万ドルとなった。同社の元受モーゲージ保険の保有高は過去最高の2710億ドルに達し、当四半期の新規保険引受高は115億ドルに達した。
ラディアン・グループの堅調な信用実績は、デフォルト率が2.1%と安定していることからも明らかである。ラディアンの資本と流動性は引き続き堅固で、持株会社の手元流動性は約11億ドルに増加した。
今後の見通しとして、ラディアン・グループは、民間住宅ローン保険市場が2024 年には約3,000 億ドルに達すると予想している。同社はまた、住宅ローン担保証券化プログラムを開発する計画を持っており、資本水準の向上に伴い、自社株買いの拡大と配当金の増額を目指している。これらはラディアン・グループを取り巻く最近の動向の一部である。
インベスティングプロの洞察
ラディアン・グループ・インク（NYSE:RDN）は、そのモーゲージの専門知識を活用し、大規模なRMBSの募集を通じて資本市場に参入するため、投資家は同社の財務の健全性と市場業績から新たな背景を見出すことができるだろう。時価総額49.4億ドル、PER8.61倍という魅力的な水準で、ラディアンは堅実なファンダメンタルズを示す。株主還元に対する同社のコミットメントも明白で、過去32年間にわたり配当金を維持するだけでなく増配しており、配当利回りは現在3.08%と健全な水準にある。アナリストが今年度の黒字を予想する前向きな見通しと並んで、一貫した配当へのこの献身は、同社の財務の安定性と持続的成長の可能性を強調している。
インベスティング・プロのヒントによると、ラディアンの流動資産は短期債務を賄える状態にあり、同社の流動性と財務の回復力を物語っている。さらに、同社は52週高値付近で取引されており、株価はそのピークの97.24%に位置していることから、投資家の自信は株価のパフォーマンスに反映されているようだ。
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