木曜日、DA DavidsonはU.S. Bancorp (NYSE: USB)株の目標株価を調整し、44.00ドルから49.00ドルに引き上げた。同社のアナリストは、2024年第2四半期に前四半期比0.9％増となった同行の純金利収入に注目した。この伸びは、2024年下半期の手数料収入の伸びの改善予想と相まっている。
アナリストは、U.S.バンコープが多額の投資支出を完了した段階であるため、2024年後半から2025年にかけて営業レバレッジがプラスに働くと予想している。この完了によって、営業レバレッジをプラスに維持するために、収益が不足した場合に調整できる経費をより効率的に管理できるようになる。
経費を管理し、プラスの営業レバレッジを生み出す能力があるにもかかわらず、投資家は現在、プラスの営業レバレッジを生み出す能力よりも、むしろ銀行の収益動向に関心を寄せているとアナリストは指摘する。この収益重視の姿勢は、株価の中立レーティングを維持する重要な要因である。
修正後の目標株価49.00ドルは、2025年の一株当たり利益（EPS）予想4.34ドルの11.2倍の目標株価収益率（PER）に基づいている。今回の更新では、以前適用されていた銀行の評価に対する5％のディスカウントが削除された。
新たな目標株価は、直近四半期の業績と近い将来への期待を考慮したアナリストのU.S. バンコープの業績見通しを反映している。U.S.バンコープの戦略的な経費管理と予想される利益成長がこの見通しの中心となっている。
その他の最近のニュースでは、シチズンズ・ファイナンシャル、USバンコープ、ファースト・ホライズン、シンクロニー・ファイナンシャルなどの米銀が、連邦準備制度理事会（FRB）の量的引き締め策による預金コストの増加とローン需要の減退に取り組んでいる。こうした課題にもかかわらず、投資銀行部門では資本市場手数料が急増しており、シチズンズ・ファイナンシャルでは63％の増加を記録した。
その一方で、銀行の商業用不動産ローン・ポートフォリオの健全性には懸念が持たれており、潜在的な債務不履行がリスクとなっている。最近、ワシントン・フェデラルが第3四半期の決算で予想を上回り、銀行部門の底堅さを示した。
リーダーシップに関するニュースでは、U.S.バンコープがコンシューマー＆ビジネス・バンキング担当副会長ティム・ウェルシュの退任と、それに続くコンシューマー＆ビジネス・バンキング商品部門のリーダーにアリジット・ロイの就任を発表した。
さらに、ウェルス・バンキング、コーポレート・バンキング、コマーシャル・バンキング、インスティテューショナル・バンキングの各部門では、スティーブン・フィリップソンとフェリシア・ラ・フォルジアが昇進し、重要な役割を担うことになった。
アナリストの評価では、JPモルガンは資本要件の増加と中期的なカタリストの不在を理由に、U.S.バンコープ株をニュートラルに格下げした。逆にウェルズ・ファーゴは楽観的なスタンスを維持しており、堅調な消費者部門と合併シナジーによる節約を原動力に、今年のU.S.バンコープの収益は3％伸びると予測している。
RBCキャピタル・マーケッツとバークレイズ・キャピタルのアナリストもU.S.バンコープに肯定的な評価を下しており、2024年の強い純利息収入の予想と手数料収入の伸びを示唆している。これらは投資家が考慮すべき最近の動向である。
インベスティングプロの洞察
U.S.バンコープ（NYSE:USB）が財務局面を通過する中、InvestingProの最新データは同行の現在の市場ポジションをより深く洞察している。時価総額は706.3億ドルと堅調で、PERは2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間で13.22とわずかに改善しており、同行の財務の健全性は安定しているようだ。さらに、U.S. バンコープは13年連続増配、54年連続配当維持という堅実な配当実績を示しており、株主還元へのコミットメントを証明している。
InvestingProのヒントによると、U.S. Bancorpは過去1週間、1ヶ月間、3ヶ月間にそれぞれ7.94%、16.64%、16.19%の価格トータルリターンと大きなリターンを上げているが、アナリストは次期業績を下方修正している。加えて、同行の株価は52週の高値付近で取引されており、そのピークの98.71%で、RSI指標が示唆するように、買われ過ぎの領域にあることを示している可能性がある。
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