月曜日、ペニーマック・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE: PFSI）は、キーフ・ブルイエット・アンド・ウッズによりアウトパフォームからマーケットパフォームに格下げされ、目標株価は102ドルに設定された。
同社は、同社の現在の取引価格が簿価の約1.45倍であり、この指標は、過去にCOVID主導の住宅ローンブームがこのセクターで記録的な高い株主資本利益率（ROE）をもたらした時のみ上回ったことを指摘している。
キーフ・ブリュイエット＆ウッズのアナリストは、ROEが上昇する可能性はあるが、大幅な上昇は金利の大幅な低下が条件であり、これは現在の予想とは異なると強調した。
同社は、ペニーマック・ファイナンシャルの堅調な業績見通しを認めつつも、最近の株価急騰は根本的なファンダメンタルズと整合していないと主張している。
さらに、金利の小幅な変動が収益に実質的な影響を与える可能性は低いと指摘する。さらに同社は、住宅ローンのスプレッドが現在の水準から2026年まで若干引き締まる程度と予測している。
Keefe, Bruyette & Woodsのスタンスは、ペニーマック・ファイナンシャルのバリュエーションに対する慎重なアプローチを反映しており、最近の業績動向やより広範な経済状況を踏まえ、市場がペニーマック・ファイナンシャルを過大評価している可能性を示唆している。
この新しい目標株価と格付けは、ペニーマック・ファイナンシャルの市場での業績と将来の見通しをモニターする投資家にとって、今や重要な指標となっている。
他の最近のニュースでは、ペニーマック・ファイナンシャル・サービシズはその事業で顕著な前進を遂げた。同社は最近、2030年11月15日を期限とする7.125％の無担保上位債券6億5000万ドルの募集を発表した。
この債券の利息は半年ごとに支払われ、2024年11月15日に開始される。この募集による調達資金は主に、有担保MSRファシリティおよびその他の有担保債務の借入返済に充てられ、残りは一般的な企業目的に割り当てられる。
さらに、ペニーマックは2024年第1四半期の決算を発表し、3,900万ドルの純利益と年率4%の株主資本利益率を報告した。モーゲージ・サービシング・ライツの公正価値下落や法的引当金の発生に直面したものの、同社の営業実績は堅調を維持し、年換算営業ROEは15％であった。
同社のローン取得およびオリジネーション総額は220億ドルに達し、サービシング・ポートフォリオは約6,200億ドルに達している。
インベスティング・プロの洞察
ペニーマック・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE: PFSI）は最近、キーフ・ブルイエット・アンド・ウッズによる格下げを受け、その評価と将来の収益可能性に疑問が投げかけられている。これを踏まえ、リアルタイムのデータとInvestingProのヒントは、PFSIの市場でのポジションを検討する投資家に追加のコンテキストを提供します。
InvestingProのデータによると、PFSIの時価総額は50.9億ドル、株価収益率（PER）は32.55で、これは高いように見えるが、2024年第1四半期時点の過去12カ月を考慮すると、より緩やかな18.55に調整される。同社の同期間の収益成長率は4.45%だが、2024年第1四半期は38.08%の減収となった。
InvestingProのヒントは、混在した見通しを示唆している：アナリストは、今年の純利益の成長を期待し、同社は過去10年間で高いリターンで、過去12ヶ月で利益を上げている。しかし、5人のアナリストが来期の業績を下方修正しており、将来の業績に対する潜在的な懸念を示している。さらに、ペニーマック・ファイナンシャルの株価の動きはかなり不安定であることが知られている。
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