月曜日、キーフ・ブリュイエット＆ウッズはリージョンズ・フィナンシャル（NYSE:RF）の株価見通しを修正し、同行の目標株価を21ドルから23ドルに引き上げ、マーケット・パフォームのレーティングを維持した。この修正は、預金コストの低下と小幅な債券再編の恩恵により、予想以上の純利息収益（NII）を計上した同行の最近の業績に対する同社の反応を反映したものだ。
リージョンズ・ファイナンシャルの決算はキーフ・ブリュイエット＆ウッズの予想と一致し、純金利収入は0.02ドルの微増、引当金は0.04ドル予想を上回った。これは、コア手数料が予想と一致し、コア費用が0.02ドル未達であったことで均衡した。同社はこの四半期について、予想外の預金コストの低さがNIIの上振れに大きく貢献したと強調し、銀行にとっては堅調な四半期であったと分析している。
この好結果を受けて、キーフ・ブリュイエット＆ウッズは2024年通期の純利息収益の予想を上方修正した。しかし、金利が低下した場合、来年2025年の預金基礎費用の削減は困難となる可能性があると警告している。これは、前回の利上げサイクルで預金ベータがアウトパフォームしたリージョンズの過去の実績に起因する。
目標株価の引き上げにもかかわらず、当社によるマーケット・パフォームのレーティングに変更はない。この格付けは、キ ーフ・ブリュイエット・アンド・ウッズが近い将来、同行の株価パフォーマ ンスがより広い市場やセクターのパフォーマンスと整合的になると予想 していることを示している。
要約すると、リージョンズ・ファイナンシャルの現在の財務の健全性は、良好な純利息収入と預金コストの抑制に影響された堅調な四半期を反映して、目標株価の引き上げとともに認められている。キ ーフ・ブリュイエット＆ウッズは、特に金利変更の可能性を考慮し、引き続き同行の業績を注視していく。
他の最近のニュースでは、リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションは、第2四半期の好調な業績を受け、複数のアナリスト会社から好意的な評価が相次いでいる。トゥルーイスト・セキュリティーズは見通しを更新し、2024年と2025年の中核的な一株当たり利益（EPS）見通しの修正を反映し、目標株価を23ドルに引き上げた。修正見通しは、純金利収入（NII）の増加が見込まれることと、2024年の引当金繰入額の減少が影響している。
DAデビッドソンはまた、リージョンズ・ファイナンシャルの目標株価を26.00ドルに引き上げ、これは同社の信用動向の改善と経費の安定が見込まれるためとしている。ベアードもこれに続き、同社の安定したNIIと一貫したリターン創出を理由に目標株価を21ドルに引き上げた。RBCキャピタルは目標株価を23ドルに引き上げ、金利リスク管理への積極的アプローチと強固な資本基盤を強調した。
最近の動向は、リージョンズ・ファイナンシャルが余剰資本を戦略的に活用し、証券ポートフォリオの再配置、自社株買い、ボルトオンM&Aの可能性を示している。普通株式Tier1比率は約10.4%で、強固な資本水準を維持している。第2四半期は、4億7700万ドルの利益と0.52ドルの1株当たり利益を計上し、報告ベースで17億ドル、調整後で18億ドルの安定した総収益を維持した。
インベスティングプロの洞察
リージョンズ・ファイナンシャル（NYSE:RF）は、その一貫した配当成長によって証明されるように、株主に報いるという強力な実績を示してきた。InvestingProのヒントは、同社が11年連続で増配しているだけでなく、21年間も配当を維持していることを強調している。この株主還元へのコミットメントは、アナリストが来期の業績を上方修正し、銀行の財務見通しへの自信を示している事実によってさらに裏付けられている。
バリュエーション面では、リージョンズ・ファイナンシャルの現在の時価総額は202.6億ドル、株価収益率（PER）は13.37倍で、2024年第2四半期時点の過去12ヵ月で調整すると11.38倍に低下する。これは投資家にとって魅力的なバリュエーションの可能性を示唆している。
さらに、配当利回りは4.53%と高水準で、同期間の配当成長率は25.0%となっており、配当を通じて株主価値を創出する能力を示している。最後に、株価は52週高値付近で取引されており、強い市場心理を反映している。
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