水曜日、シティはトゥルーリスト・ファイナンシャル（NYSE:TFC）の新しいレーティングを発表し、目標株価を45ドルから47ドルに引き上げながら、株価を「買い」から「中立」に格下げした。この調整は、トゥルーイスト・ファイナンシャルの決算日のパフォーマンスを受けたもので、株価は銀行インデックス（BKX）の0.5％上昇に比べ3.2％上昇した。
これは、主に純金利収入（NII）の増加により、中核的な引当前純収入（PPNR）が予想を上回ったことに起因するものだが、手数料と費用はほぼ均衡している。
トゥルーイスト・ファイナンシャルは最近、保険持株（TIH）の売却やバランスシートの再ポジショニングを含む戦略的イニシアチブを完了し、その結果、カテゴリーIIIおよびIV銀行の中で最も高いプロフォーマ普通株式Tier1（CET1）比率を達成した。
この強固な資本基盤により、特に多くの同業他社が今後の規制変更を見越して資本を積み増 している中、経営陣は貸出金残高が増加するにつれて資本配分の機会を得ることが可能になると予想されま す。
このような進展にもかかわらず、シティのトゥルーイスト・ファイナンシャルの2025-2026年のEPS予想はコンセンサスを下回っています。これは、NIIの見通しに関する経営陣のガイダンスがないためで、シティは、第2四半期の好決算後、市場がNIIを過度に楽観的に想定する可能性があると考えています。さらに、シティのインプライド・コスト・オブ・エクイティ（CoE）評価手法に基づき、トゥルーイスト・ファイナンシャルの株価は現在、同業他社と同水準の評価額で取引されています。
他の最近のニュースでは、トゥルーイスト・ファイナンシャルは好調な四半期決算を発表し、引当前純収入（PPNR）で1株当たり0.06ドルの上振れで予想を上回りました。
この好業績は、純利息収入の増加と経費削減によるものである。さらに、調整後利益は12億ドル（1株当たり0.91ドル）、調整後収益は3％増加した。
キーフ・ブリュイエット＆ウッズは、トゥルーイスト・ファイナンシャルの株価見通しを更新し、目標株価を前回の46.00ドルから48.00ドルに引き上げ、アウトパフォームのレーティングを継続した。同社のアナリストは、スーパー・リージョナル・バンク・グループにおける最近の評価改善にもかかわらず、トゥルーイスト・ファイナンシャルの株価は依然として魅力的であると指摘した。
その他のニュースでは、トゥルーイストはトゥルーイスト・インシュアランス・ホールディングスの株式売却を完了し、50億ドルの大規模な自社株買い戻しプログラムを承認した。同社のCET1比率は11.6%に改善し、財務状態の健全化を示している。
最後に、トゥルーイストは2024年第3四半期の戦略的投資により、収益が増加し、費用が3％増加すると見込んでいる。こうした最近の動きは、顧客との関係拡大、経費規律の維持、デジタル機能の強化に注力するトゥルーイストの姿勢を反映している。
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