月曜日、B.Riley は Customers Bancorp (NYSE:CUBI) の目標株価を78.00ドルとし、「買い」を継続した。同社の分析は、CUBIの株式が過去1ヶ月間に24.5％下落していることを指摘し、株式の最近のパフォーマンスの問題を強調した。この下落は、同時期にわずか2.2％の下落を見たS&P 600 Small Cap Bank Indexとは対照的である。
CUBI株の最近のパフォーマンス低下は、同社が2週間前にフィラデルフィア連邦準備銀行から受けた強制執行書簡に起因している。この書簡では、CUBIのインスタント決済プラットフォームとデジタル資産戦略に関するリスク管理、コンプライアンス、規制の不備が指摘されている。
B.Riley社は、この書簡の影響にもかかわらず、市場はCUBIの株価に規制上の懸念を十分に織り込んでいると考えている。同社は、有形簿価50.70ドルを割り込んだ現在の株価は魅力的な買い場であると示唆している。
B.ライリーは、長期的に見れば、CUBIのような銀行は、銀行業界の進化に伴う成長と市場シェア拡大にとって有利な立場にあると主張する。同社は、CUBIが規制当局の懸念に積極的に取り組んでおり、規制当局が定める情報要件を遵守するために必要な人材とリソースを有していると確信している。
分析はバリュエーションの観点で結ばれており、CUBIの株価は中小型銀行セクター全体と比較して大幅な株価収益率（PER）ディスカウントで取引されていると述べている。B.ライリーは、CUBIのファンダメンタルズを考慮すれば、このディスカウントは不当であり、同行は長期的に市場でプレミアムを獲得するはずだと考えている。目標株価78ドルは、B.RileyによるCUBIの2025年一株当たり利益予想の10倍率に基づき、現在の水準から約63％の上昇の可能性を反映している。
その他の最近のニュースでは、カスタマーズ・バンコープは堅調な決算と戦略的人事を含む重要な進展を目撃している。同行は2024会計年度の第2四半期決算で、貸出金が年率11%増加し、純利鞘が19ベーシスポイント拡大するなど、好調な業績を報告した。'
連邦準備制度理事会（FRB）は、カスタマーズ・バンコープのリスク管理およびマネーロンダリング防止プロトコルに不備があったとして、強制措置を課した。これを受けて、同行はこれらの慣行を強化する措置を開始した。
さらに、アナリスト会社のJefferies、KBW、DA Davidsonはカスタマーズ・バンコープの目標株価を引き上げた。ジェフリーズは「買い」のレーティングを維持し、新チームの採用により約20億ドルの預金パイプラインが追加されると予想している。KBWとDA Davidsonもポジティブなレーティングを維持し、同行の大幅なローンの伸び、マージンの拡大、強固な資本基盤を強調している。
カスタマーズ・バンコープはまた、約50万株の自社株買い戻しプログラムを承認した。同行の今後の見通しとしては、流動性レベルを25％から30％の間で維持し、2024年には比較的安定したバランスシートを見込んでいる。
インベスティング・プロの洞察
Customers Bancorpの株価の最近の変動は、InvestingProのリアルタイムデータと分析に反映されています。15.2億ドルの時価総額と6.27の著しく低いPERで、CUBIは短期的な収益成長の可能性に比べて割安で取引されている。同社のPERは、2024年第2四半期時点で6.21と過去12ヶ月でわずかに調整されており、一貫した評価の視点を示している。さらに、この期間のPEGレシオは0.19であり、収益成長率から見て株価が割安である可能性を示唆している。
InvestingProのヒントは、直面している課題にもかかわらず、アナリストはCUBIが今年黒字になると予測し、それは過去12ヶ月間黒字であることを強調しています。これは、B.Rileyの銀行に対する楽観的な長期見通しと一致している。しかし、6人のアナリストが来期の業績を下方修正していることに注意する必要がある。さらに、CUBIは株主に配当金を支払っていないため、個々の戦略によっては投資判断に影響を与える可能性がある。
CUBIのパフォーマンスと見通しについてより深く掘り下げることに興味がある方のために、InvestingProはさらなるヒントと洞察を提供しています。InvestingProでは現在、Customers Bancorpに関する11のヒントを掲載しており、株価の今後の動きに影響を与える可能性のある要因を包括的に見ることができます。
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