Stephensは、Webster Financial (NYSE: WBS)に対するオーバーウェイト評価を維持し、目標株価を$58.00に据え置きました。同社は2024年第3四半期の業績を発表し、GAAPベースの1株当たり利益は$1.11、営業利益ベースの1株当たり利益は$1.35となり、コンセンサス予想を1セント上回りましたが、Stephensの予想$1.38を下回りました。
コンセンサス予想を上回った要因は、純金利収益（NII）が$590百万と高かったこと、純金利マージン（NIM）が前四半期比4ベーシスポイント改善して3.36%となったこと、中核的な手数料収入が予想を上回ったこと、そして費用が低かったことです。
Stephensの予想を下回った主な理由は、予想以上に高い引当金でした。今週、Webster Financialが2件の大型オフィスローンに関与していたというニュースがありましたが、同社の不良資産比率は5ベーシスポイント上昇して0.54%となり、わずかな増加にとどまりました。平均貸出金に対する純損失率は0.35%で、Stephensの予想と一致しました。
Webster Financialは第3四半期に堅調な預金増加を経験し、全体で3.6%増加しました。これには要求払預金の前四半期比7.5%増加と、Health Savings Account（HSA）預金の5.6%増加が含まれています。Stephensによると、Webster Financialが提供したガイダンスは、2024年第4四半期の純金利収益に関するコンセンサス予想がやや過小評価されている可能性を示唆しています。
その他の最近のニュースでは、Webster Financial Corporationは2024年第2四半期の好調な業績を報告し、調整後1株当たり利益は$1.26となり、中核的な預金と貸出金が増加しました。同社は通年で4-5%の貸出金成長と約5%の預金成長を見込んでいます。
しかし、Piper Sandlerは、同社の業績が期待に沿わなかったにもかかわらず、Webster Financialの株式に対するオーバーウェイト評価を維持し、目標株価を$54.00に据え置きました。一方、Morgan Stanleyは、同行の純金利収益の見通しと信用の質に対する懸念を理由に、Webster Financialの株式をオーバーウェイトからイコールウェイトに格下げしました。
しかし、同社は目標株価を$57.00に引き上げ、ある程度の前向きな期待を示唆しています。最後に、RBC Capitalは、同社の第2四半期の業績と、バランスシートと収益の成長が鈍化すると予想される2024年の改訂見通しを受けて、目標株価を$54から$51に引き下げました。
InvestingProの洞察
Webster Financialの最近の業績は、InvestingProのいくつかの重要な指標と洞察と一致しています。同社のP/E比率10.58は比較的魅力的な評価を示唆しており、特に過去12ヶ月間の収益性を考慮すると注目に値します。この収益性は、アナリストが今年も同社が収益を上げると予測しているというInvestingProのヒントによってさらに裏付けられています。
同行の配当利回り3.29%は注目に値します。特に、Webster Financialが38年連続で配当を維持しているというInvestingProのヒントを考慮すると重要です。この長期にわたる株主還元へのコミットメントは、銀行セクターにおいて極めて重要な同社の財務安定性を裏付けています。
最近の決算報告ではいくつかの前向きな傾向が見られましたが、InvestingProのヒントによると、7人のアナリストが今後の期間の収益予想を下方修正していることに投資家は注意すべきです。これは今後の四半期で注視すべき要因となる可能性があります。
より包括的な分析を求める方には、InvestingProがWebster Financialに関する6つの追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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