アメリカン・エキスプレス・カンパニー（NYSE:AXP）は、米国の個人向けおよび中小企業向けカード会員貸付ポートフォリオの最新のクレジットパフォーマンス指標を開示しました。本日、証券取引委員会に提出された8-K報告書に記載されたデータは、2024年10月、9月、8月の延滞率と償却率を示しています。
2024年10月31日時点で、同社の米国個人向けカード会員ローンは880億ドルに達し、30日以上延滞のローンの延滞率は1.4%で、9月と同率であり、8月の1.3%からわずかに上昇しました。元本のみの純償却率は10月に2.4%で、9月の1.9%から顕著に増加し、8月の2.2%を上回りました。
米国中小企業向けカード会員ローンについては、10月末時点で総額305億ドルに達し、30日以上延滞のローンの延滞率は1.5%で、前月と同率であり、8月の1.4%から上昇しました。純償却率は10月に2.2%で、9月の2.1%からわずかに増加し、8月の2.3%から減少しました。
米国個人向けおよび米国中小企業向けの両セグメントを合わせたカード会員ローンの総額は1,185億ドルとなりました。
また、証券化ローンを含むAmerican Express Credit Account Master Trustは、2024年10月31日終了月の元本残高合計が257億ドルでした。回収後の年率換算デフォルト率は1.5%で、30日以上延滞のローンは20億ドルでした。
同社は、Lending Trustの証券化ローンの特性が、証券化ローンと非証券化ローンの両方を含む米国個人向けまたは米国中小企業向けカード会員ローンポートフォリオ全体と完全に一致しない可能性があると注記しています。Lending Trustのクレジットパフォーマンスは、ローンの構成、ビンテージ、経過期間、計算方法の違いにより、月ごとに変動する可能性があります。
その他の最近のニュースでは、アメリカンエキスプレスは強力な第3四半期決算を報告し、1株当たり利益（EPS）が3.49ドル、収益が前年同期比8%増の166億ドルとなり、予想を上回りました。同社はまた、通期のEPSガイダンスを13.75ドルから14.05ドルの間に引き上げました。これらの展開の中で、アメリカンエキスプレスはUBSからSwisscardの完全所有権を取得するという重要な事業取引も行いました。この動きは、UBSがジョイントベンチャーの50%持分を売却したことに続くものです。
アメリカンエキスプレスに対するアナリストの意見は様々です。TD Cowenは同社株のホールド評価を維持し、目標株価を260ドルから268ドルに引き上げ、同社の最近の財務実績に対する微妙な見方を反映しています。一方、Bairdはアメリカンエキスプレスの目標株価を215ドルから240ドルに引き上げましたが、同社の収益成長と将来の見通しに対する懸念から、アンダーパフォーム評価を維持しています。また、BTIGはアメリカンエキスプレスに対するセル評価を再確認し、230ドルの目標株価を維持し、同社が前年比10%の収益成長目標を達成する能力に対して懐疑的な見方を示しています。
InvestingPro Insights
アメリカンエキスプレスの最近のクレジットパフォーマンス指標は、InvestingProからの追加の財務洞察でさらに文脈化することができます。同社の時価総額は2,027億7,800万ドルで、消費者金融業界における重要な存在感を反映しています。これは、AXPをセクターの「主要プレイヤー」として強調するInvestingPro Tipと一致しています。
同社のP/E比率21.22とPEG比率0.76は、AXPが収益成長の可能性に比べて妥当な評価で取引されている可能性を示唆しています。これは、AXPが「短期的な収益成長に比べて低いP/E比率で取引されている」というInvestingPro Tipによってサポートされています。
アメリカンエキスプレスは強力な財務パフォーマンスを示しており、過去12ヶ月の収益は592億4,000万ドルで、同期間の収益成長率は8.94%でした。この堅調な成長軌道は、同社の配当政策によって補完されています。InvestingPro Tipは、AXPが「54年連続で配当を維持している」と指摘しており、株主還元への取り組みを強調しています。
同社の株価パフォーマンスは特に印象的で、1年間の価格総リターンは83.0%、年初来リターンは55.73%です。この堅調なパフォーマンスは、「過去1年間の高いリターン」と「52週高値近くで取引されている」というInvestingPro Tipに反映されています。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはアメリカンエキスプレスに関する13の追加のヒントを提供しており、同社の財務状況と市場見通しについてより深い理解を得ることができます。
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