月曜日、ベアードはリージョンズ・ファイナンシャル（NYSE:RF）の目標株価を前回の20.00ドルから21.00ドルに引き上げ、中立のレーティングを維持した。この調整は、同社がコンセンサス予想を上回る第2四半期決算を発表した後に行われた。リージョンズ・ファイナンシャルが発表した一株当たり利益（EPS）は0.52ドルで、予想の0.49ドルを上回った。
この上振れは、純金利収入（NII）とコア手数料が緩やかに増加したこと、貸倒引当金繰入額が減少したことが要因だが、これらは費用の増加でやや均衡した。
金曜日に再度発表されたガイダンスは、現在のコンセンサス予想に対して、業績が上振れする可能性が若干あることを示唆している。これは、NIIが最低水準から回復し、資本市場からの収益が現在のトレンドを上回る可能性があるためである。
さらに、リージョンズ・ファイナンシャ ルは「正常化」された収益動向を示しており、これは堅調に見え、長期的に安定したリターンを生み出す銀行として有利に位置づけられる。
リージョンズ・ファイナンシャルの信用動向は安定しており、通常範囲の下限を維持していると報告されている。また、普通株式Tier 1（CET1）比率は約10.4%近くと、強固な資本水準を誇っている。
リージョンズ・ファイナンシャルの余剰資本は、証券ポートフォリオの見直し、自社株買い、M&Aの可能性などに戦略的に活用されている。
こうした前向きな動きにもかかわらず、アナリストはリージョンズ・ファイナンシャルの現在の評価（有形簿価（TBV）の約2.1倍）が銀行の将来性を十分に反映していると考えている。従って、中立のレーティングは、アナリストがレポート時点で同行の株価を公正に評価していることを示唆している。
その他の最近のニュースでは、リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションが、4億7700万ドルの利益と0.52ドルの一株当たり利益という堅調な第2四半期決算を発表した。同社は報告ベースで17億ドル、調整後で18億ドルの安定した総収益を維持した。
期末預金は若干減少したものの、平均貸出金と平均預金は安定を維持した。同社はまた、普通株式について4％の増配を発表し、年後半には純利息収益の伸びを見込んでいる。
RBCキャピタルは最近、リージョンズ・ファイナンシャルの目標株価を前回の21ドルから23ドルに引き上げ、アウトパフォームのレーティングを維持した。この修正は、同行の最近の業績、特に第2四半期の純金利収益の上昇を受けたもの。
RBCキャピタルは、リージョンズ・ファイナンシャルの中核的なファンダメンタルズは強固であり、金利リスク管理への積極的なアプローチを示していると強調した。同行の財務の健全性も強調され、普通株式Tier1比率は10.4％と報告された。
インベスティング・プロの洞察
リージョンズ・ファイナンシャル（NYSE:RF）が金融情勢をナビゲートし続ける中、InvestingProの最新データでは、同社の業績と見通しについてより深く掘り下げています。時価総額が202.3億ドル、PERが12.42倍と堅調で、2024年第2四半期時点の過去12ヵ月を見ると11.46倍とさらに魅力的な水準に調整されており、同社は価値を求める投資家にとって説得力のあるケースを提示している。さらに、同社の配当利回りは4.53%に達し、同期間の配当成長率は25.0%と大幅な伸びを示しており、株主への価値還元へのコミットメントを示すものとなっている。
InvestingProのTipsは、リージョンズ・ファイナンシャルが11年連続で増配しているだけでなく、21年連続で配当を維持していることを強調しています。さらに、6人のアナリストが来期の業績を上方修正したことから、同社の将来の収益性には楽観的な見通しがあり、今年も黒字を維持するとの予測もそれを裏付けています。
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