火曜日、ドイツ銀行はディスカバー・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE:DFS）のスタンスを調整し、目標株価を前回の137ドルから136ドルに引き下げる一方、「Hold」のレーティングを再確認した。この修正は、4月と5月の最近の信託データを考慮し、2024年第2四半期の収益モデルとバリュエーションを更新したことを反映している。このデータでは、カードローンの伸びの鈍化が指摘されているものの、同社の信用実績は良好であることが示されている。
第2四半期の予想1株当たり利益（EPS）は2.87ドルから2.99ドルに引き上げられた。さらに、通期予想EPSは2024年度が11.19ドルから11.25ドルへ、2025年度が12.77ドルから12.90ドルへと若干引き上げられた。これらの調整は、ディスカバーがキャピタル・ワンとの懸案事項である合併に関する規制当局の審査結果を待つため、通常の会議への出席や投資家向けイベントを行っていない期間中に行われた。
EPS予想が上方修正されたにもかかわらず、ディスカバー・ファイナンシャルの目標株価は引き下げられた。これは、前日に発表された別の分析で詳述されたキャピタル・ワンの評価引き下げに起因する。キャピタル・ワンの新たな評価は、合併が完了した場合のディスカバー株主への買収対価の予想に影響する。
同アナリストは、目標株価が137ドルから136ドルに引き下げられたのは、キャピタル・ワンの評価が引き下げられた直接の結果であると強調している。この評価額の更新は、現在規制当局の審査下にあるディスカバーとキャピタル・ワンの合併の可能性を考慮したものである。
その他の最近のニュースでは、ディスカバー・ファイナンシャル・サービシズが最近のいくつかの動向により注目を集めている。同社は、他の主要銀行とともに連邦準備制度理事会（FRB）のストレステストを受ける見込みである。キーフ・ブルイエット・アンド・ウッズのアナリストは、最近のコンプライアンス問題にもかかわらず、ディスカバー・ファイナンシャルの好調な業績を予想している。
ディスカバー・ファイナンシャルは、約100億ドルと評価される米国の学生ローン・ポートフォリオが現在売りに出されていることでも脚光を浴びている。プライベート・エクイティ大手のカーライル・グループ・インクとKKR & Coが、この多額のポートフォリオの最終入札候補者であると伝えられている。
さらに、ディスカバー・ファイナンシャル・サービスは、キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーションとの合併の可能性がある中、BTIGから中立の格付けを受けた。この動向はディスカバーの株価評価と密接に関連しており、合併完了に対する市場の期待感を反映するものと予想される。
ディスカバーのクレジットカード債権と信用指標は良好な傾向を示しており、アナリストは信用の質の改善を強調している。しかし、融資の伸びが鈍化していることから、同社の収益源を維持する能力に疑問が投げかけられている。アナリスト会社のBMOキャピタルとジェフリーズは、同社の第1四半期の好調な業績を受けて、格付けを維持し、目標株価を調整している。
インベスティング・プロの洞察
ドイツ銀行がディスカバー・ファイナンシャル・サービシズの評価を更新する中、投資家は最新の指標やアナリストの見識からさらなる背景を見出すかもしれない。同社は、13年連続の増配と18年間の配当継続という、強固な配当の歴史を誇っている。この一貫性は、ディスカバーの財務安定性と株主還元へのコミットメントの証である。さらに、アナリストは同社の収益性について楽観的な見方を崩しておらず、過去12ヶ月間のディスカバーの収益性の高い業績と整合する、今年度のプラス収益を予測している。
InvestingProのデータはこの見通しをさらに豊かにし、317.2億ドルの堅実な時価総額と14.41のPERを示している。売上高は過去12ヶ月間で8.51%と若干減少しているが、四半期成長率は2.77%とプラスである。さらに、ディスカバーの売上総利益率は93.63%と非常に高く、同社の収益性維持能力を示している。
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