日（月）、RBCキャピタルは、金融サービス会社コメリカ・インコーポレイテッドの財務見通しを修正し、目標株価を前回の58.00ドルから56.00ドルに引き下げた。しかし、同社は引き続き同社株に対するアウトパフォームのレーティングを維持している。
この修正は、コメリカの第2四半期決算の総括を受けたもので、好材料と難材料が混在していることが浮き彫りになった。プラス面では、好調な手数料収入、抑制された経費、良好な信用動向があった。しかしながら、これらの要因は、無利息預金や純利息収益（NII）の減少といった逆風とバランスを保っていた。
こうした課題にもかかわらず、コメリカの経営陣は前向きな見通しを維持しており、2024年後半には貸出金の伸びを牽引し、中核的なスプレッド収益の好転を達成する見込みである。同社の戦略は、一貫した中核的見通しを維持することに向けられている。
しかし、コメリカはダイレクト・エクスプレス・プログラムの喪失という難題に直面する可能性があり、2025年の財務予測に大きな障害をもたらす可能性がある。この懸念はRBCキャピタルの修正予想に織り込まれており、コメリカ株の目標株価を調整する決定に影響を与えている。
ダイレクト・エクスプレス・プログラムは、コメリカが提供するサービスの重要な構成要素であり、連邦政府給付金の電子決済サービスを提供している。このプログラムを失うことによる潜在的な影響は、同社の将来の業績を予測する上で慎重なアプローチを正当化するのに十分なほど大きい。
他の最近のニュースでは、コメリカは一連の財務再評価と調整を経験している。DA Davidsonは同社の格付けをNeutralに据え置き、目標株価を55.00ドルに据え置いた。この結果、コメリカは平均約33億ドルの無利息預金を失うことになり、2025年の収益に影響を与える可能性がある。
さらに、コメリカは通期の純金利収入（NII）見通しを14％減に修正した。トゥルーイスト・セキュリティーズやウェルズ・ファーゴなどのアナリスト会社も、コメリカの2025年の純利息収入と手数料収入の見通しが芳しくないこと、2025年に向けて貸出金の伸びが減少することが予想されること、規制上の懸念があることなどを理由に、コメリカの目標株価を修正した。
コメリカはまた、フロイド・ケスラーをエグゼクティブ・バイス・プレジデント兼チーフ・ビジネス・リスク・アンド・コントロールズ・オフィサーに任命したと発表した。
これらは、同社の財務見通しと評価に影響を与えた最近の動向の一部である。
インベスティング・プロの洞察
コメリカ・インコーポレイテッドが最近の財務評価を見直す中で、InvestingProの洞察は同社株を評価する投資家により豊かな文脈を提供します。現在の時価総額は67億ドル、株価収益率（PER）は11.15で、コメリカは現在の金融情勢における収益力を反映した評価を示している。2024年第2四半期時点の過去12ヵ月間の調整後PERは10.8とやや低く、収益に対してやや有利なバリュエーションを示唆している。
コメリカは54年連続で配当を維持し、株主還元へのコミットメントを実証しているが、同社の最近の株価パフォーマンスは乱高下している。提供された日付の1週間トータル・リターンは10.19％の大幅下落を示しており、インベスティング・プロのヒントによると、同社株は先週大きな打撃を受けた。この短期的なボラティリティは、特にインカム重視のポートフォリオにとって魅力的な5.63%の配当利回りと比較した場合、投資家にとって極めて重要な考慮事項である。
しかし、8人のアナリストが来期の業績予想を下方修正し、同社が弱い売上総利益率に苦しんでいることに注意する必要がある。この情報は、同社の将来の財務の健全性と収益性の兆候を探っている投資家にとって重要かもしれない。
コメリカの財務をより深く知りたい方のために、InvestingProはさらなる洞察と指標を提供しています。InvestingProのヒントは他にもあり、コメリカの業績と展望を包括的に理解することができます。これらの貴重なヒントにアクセスするには、https://www.investing.com/pro/CMA。また、期間限定で、クーポンコードPRONEWS24をご利用いただくと、年間Pro購読および年間または隔年Pro+購読が最大10%割引となり、プレミアム・データと分析で投資リサーチを強化することができます。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。